اختيار صعب ومهم يواجه المستثمر الجديد هو ما إذا كان يجب عليه استثمار في صناديق الأسهم أم الأسهم الفردية.
صناديق الأسهم مقابل الأسهم الفردية
عندما تستثمر في صندوق الأسهم، فإنك تشتري أسهمًا في محفظة يشرف عليها مدير محفظة محترف، والذي يكون مسؤولًا عن اختيار الأسهم في المحفظة بالإضافة إلى اتخاذ قرارات الشراء والبيع والاحتفاظ.
صناديق الأسهم هي خيارات جيدة إذا كنت تحب مراقبة أداء الاستثمار ولكن تفضل الاعتماد على المحترفين للبحث والتحليل. إذا كنت ملمًا بالاستثمار أو تفضل بناء محفظتك الخاصة، فيمكنك الاحتفاظ بمزيد من السيطرة على قرارات الاستثمار من خلال اختيار الأسهم الفردية.
تعلم المزيد عن الشركة وقراءة البيانات المالية الخاصة بها هما طريقتان جيدتان لتقييم سهم الشركة. يمكن أن تتكون محفظة متنوعة من عدد قليل أو مئات الأوراق المالية، لذا يجب أن تأخذ هذا العامل في الاعتبار عند اختيار كيفية إدارة استثمارك الخاص.
قراءة البيانات المالية
هل يمكنك قراءة البيانات المالية والميزانيات العمومية الموحدة؟ إذا كان لديك هذه المهارة، فإن اختيار الأسهم الفردية لن يكون أصعب من تحليل فرصة استثمارية في شركة محدودة المسؤولية.
في مثل هذه الحالة، يبدو أنه من الغريب قليلاً توظيف مدير أموال محترف للجلوس والبحث في الشركات طوال اليوم بدلاً من التركيز على وظيفتك الأساسية.
تحليل الشركات
بالنسبة لبعض الأشخاص، لا يوجد شيء أكثر متعة من العثور على شركة رائعة ومعرفة المزيد عن أعمالها وصناعتها ومنتجاتها وتكاليفها واستراتيجيتها وكيف تندرج في العالم.
هل تحب أن تتمكن من الدخول إلى متجر ومعرفة هوامش الربح الإجمالية للشركة التي تنتج علامة تجارية معينة من الملابس؟ هل تستمتع بالمرور بجوار فندق ومعرفة التكلفة المتوسطة للغرفة الواحدة في بنائه؟ ماذا عن مناقشة الربح الإجمالي قبل الضرائب الذي يجب أن يكون مولدًا إذا تم تشغيله بشكل جيد وناجح بشكل معتدل؟ دراسة الشركات (والأسهم الفردية، بالتالي) هي طريقة لفهم العالم وما يقدره الناس حقًا.
إذا كنت لا تهتم بتلك الأمور، فإنه لا يلزم أن تضيع وقتك في محاولة العثور على شركات فردية يمكنك أن تصبح مالكًا جزئيًا فيها. ادفع للمحترفين رسوم إدارة أموالهم واحصل على صناديق أسهم متنوعة وجيدة بدلاً من ذلك.
عدة مراكز مقابل عدد قليل من الصناديق
حتى المحفظة الاستثمارية المركزة قد تحتوي على 10 إلى 20 سهمًا، والمحفظة المتنوعة بشكل واسع قد تحتوي على 30 إلى 100 سهم. هل ترغب في متابعة جميع تلك الأوراق المالية؟ تواريخ الأرباح والدخل؟ قاعدة التكلفة لكل مركز؟
إذا كنت لا تمانع ذلك ولديك محفظة كبيرة بما يكفي لتبرير ذلك، فقد تكون الأسهم الفردية هي الخيار المناسب لك. إذا كنت ترغب في أن تتمكن من بناء تاريخ استثمارك بأكمله على جدول بيانات واحد قصير، فإن صناديق الأسهم ربما تكون الاختيار الأفضل.
أيهما يجب أن أختار: صناديق الأسهم أم الأسهم الفردية؟
إذا لم تكن قادرًا على التفكير كمستثمر طويل الأجل، فقد ترغب في إضافة طبقة حماية واختيار صناديق الأسهم عوضًا عن الأسهم الفردية. ما لم تتجه نحو صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة (ETF)، فإن صناديق الاستثمار المشترك تعدل أسعار أسهمها أو قيم الأصول الصافية مرة واحدة في اليوم فقط. هذا يعفيك من الحاجة إلى الجلوس أمام الشاشة أو الذعر بسبب تحرك سهم قيمته 50 سنتًا في سهم رئيسي لا يجب أن يسبب لك أي قلق.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟ شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا!
المصادر:
- Investment Company Institute. “Trends in the Expenses and Fees of Funds, 2019,” Page 1.
- Meir Statman. “How Many Stocks Make a Diversified Portfolio?” Journal of Financial and Quantitative Analysis.
- U.S. Securities and Exchange Commission. “Mutual Funds and ETFs,” Page 6.
- Guggenheim Investments. “Calculating NAVs.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/invest-in-equity-funds-or-individual-stocks-357475
اترك تعليقاً