تعريف/أمثلة للاستثمار الحذر من المخاطر
المستثمر الحذر من المخاطر هو المستثمر الذي يكون أكثر تحفظًا، حيث يركز على الحفاظ على رأس ماله بدلاً من تحقيق أقصى قدر من الأرباح. المستثمر الحذر من المخاطر عادة ما يستثمر بشكل أكبر في الأسهم ذات الاستقرار المنخفض بدلاً من الأسهم النموية العرضية.
عمومًا، يتبع المستثمرون مبدأ أن المخاطرة مرتبطة بالعائدات، وكلما زادت المخاطرة، زادت العائدات المحتملة. يمكن للمستثمرين الحذرين من المخاطر الحصول على عوائد، ولكنهم يعطون الأولوية للحفاظ على رأس المال والأصول ذات المخاطر المنخفضة.
كيف يعمل الاستثمار الحذر من المخاطر
يجب على المستثمرين الحذرين من المخاطر الذين يرغبون في الحفاظ على استثماراتهم أن ينظروا في مزايا وعيوب استراتيجيات الاستثمار المختلفة.
على سبيل المثال، أولئك الذين يرغبون في ضمان عدم تكبد خسائر قد يضعون أموالهم في حساب التوفير أو شهادة الإيداع (CD).
ولكن هذه الخيارات عمومًا تقدم عوائد أقل من الأصول الأخرى. كما أنها تشكل نوعًا مختلفًا من المخاطر الحقيقية: أن نموها قد لا يتواكب مع اتجاهات التضخم. فالمستثمر سيفقد قوة الشراء الحقيقية مع الاستثمارات أو الاستراتيجيات “ذات المخاطرة الأقل”. المخاطرة نسبية، وتعتمد على المستثمر.
استراتيجيات الاستثمار الحذر من المخاطر
المستثمرون الحذرين من المخاطر الذين يرغبون في الحفاظ على استثماراتهم يجب أن ينظروا في مزايا وعيوب استراتيجيات الاستثمار المختلفة.
على سبيل المثال، أولئك الذين يرغبون في ضمان عدم تكبد خسائر قد يضعون أموالهم في حساب التوفير أو شهادة الإيداع (CD).
ولكن هذه الخيارات عمومًا تقدم عوائد أقل من الأصول الأخرى. كما أنها تشكل نوعًا مختلفًا من المخاطر الحقيقية: أن نموها قد لا يتواكب مع اتجاهات التضخم. فالمستثمر سيفقد قوة الشراء الحقيقية مع الاستثمارات أو الاستراتيجيات “ذات المخاطرة الأقل”. المخاطرة نسبية، وتعتمد على المستثمر.
دعونا نستعرض بعض استراتيجيات الاستثمار الشائعة التي قد يتبعها المستثمرون الحذرين من المخاطر.
استثمار الدخل
استثمار الدخل هو عندما يهدف المستثمرون إلى الاستثمار بطريقة توفر دخل منتظم وموثوق باستخدام أصول ذات مخاطر منخفضة. قد يحملون، على سبيل المثال، سندات تحافظ على رأس المال على المدى الطويل مع دفعات فائدة منتظمة، أو دخل ثابت.
يمكن أن تكون للسندات درجات متفاوتة من المخاطر، ولكنها عمومًا تعتبر ذات مخاطرة أقل من الأسهم لأنها أقل حساسية للمخاطر الاقتصادية أو الاضطرابات الجيوسياسية.
تعتبر السندات الحكومية والبلدية نوعًا آمنًا من الأصول ذات الدخل الثابت لأن الحكومات لديها الحق في زيادة الضرائب للقيام بالمدفوعات، إن لزم الأمر. عمومًا، فإن الفائدة على هذه السندات غير خاضعة للضرائب أيضًا.
يجب على المستثمرين الذين يستخدمون نهج الدخل الثابت أن يكونوا على دراية بمخاطر التضخم، أو المخاطرة بأن معدل التضخم قد يتجاوز المبلغ الثابت من الدخل، وبالتالي فإن المستثمر سيفقد قوة الشراء.
استثمار القيمة
يهدف المستثمرون القيميون إلى شراء الأسهم التي تكون قيمتها أقل من سعرها الحقيقي للشركة، أو ما يمكن أن تكون عليه حقًا. الفكرة هي أن أسعار هذه الأسهم سترتفع مع مرور الوقت بمجرد أن يدرك المستثمرون قيمتها الحقيقية.
تعتبر الأسهم ذات القيمة أقل مخاطرة عمومًا من السوق العريضة، ولكن يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أنه قد يستغرق الأمر وقتًا لتحقيق تحول في السهم، وأن لديهم مخاطرة أكبر لتقلبات الأسعار من الأسهم النموية. لذلك، فإن هذه الاستراتيجية مناسبة بشكل أفضل للمستثمرين ذوي الأفق الزمني الطويل.
التنويع
المستثمرون الذين ينوعون محافظهم بمزيج من الأصول يقللون من المخاطرة. يمكنك تحسين التنوع عن طريق الاستثمار في أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم والسندات والعقارات. يمكنك أيضًا إضافة تنوعًا عن طريق تغيير حجم الشركات أو الصناعات التي تستثمر فيها.
الفكرة هي أنه إذا تعرضت إحدى الأصول للخسارة، يمكن أن تساعدك الأصول الأخرى على تعويض الخسائر. عندما تنوع، فإنك تتجنب وضع كل أموالك في أصل واحد، وبالتالي تقلل من مخاطر الخسائر الكلية.
ماذا يعني ذلك للمستثمرين الفرديين
قد يستخدم المستثمر الحذر من المخاطر أي من عدد من استراتيجيات الاستثمار المختلفة، ولكن هدفه الرئيسي سيكون تقليل الخسائر والحفاظ على رأس المال، بدلاً من تحقيق مكاسب كبيرة.
عليك أن تضع في اعتبارك أنه ليس هناك استراتيجية مثالية واحدة لجميع المستثمرين الحذرين من المخاطر لأن لديهم حالات مالية مختلفة وأهداف استثمارية مختلفة.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا!
المصادر:
– U.S. Securities and Exchange Commission. “Risk Tolerance.”
– U.S. Securities and Exchange Commission. “Beginners’ Guide to Asset Allocation, Diversification, and Rebalancing.”
– U.S. Securities and Exchange Commission. “Municipal Bonds.”
– Bank of America, Merrill Edge. “Growth vs. Value Investing.”
– U.S. Securities and Exchange Commission. “Diversify Your Investments.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-risk-averse-5218562
اترك تعليقاً