يستخدم متداولو اليوم طريقة إدارة المخاطر تسمى “قاعدة المخاطرة بنسبة 1%”، أو يعدلونها قليلاً لتناسب أساليب التداول الخاصة بهم. يساعد الالتزام بالقاعدة على الحد من خسائر رأس المال عندما يكون لدى المتداول يومًا سيئًا أو يواجه ظروف سوق قاسية، مع السماح في الوقت نفسه بتحقيق عوائد شهرية كبيرة أو دخل. تعتبر قاعدة المخاطرة بنسبة 1% منطقية لأسباب عديدة، ويمكنك الاستفادة من فهمها واستخدامها كجزء من استراتيجيتك في التداول.
قاعدة المخاطرة بنسبة 1%
يعني اتباع القاعدة أنك لن تخاطر بأكثر من 1% من قيمة حسابك في صفقة واحدة. هذا لا يعني أنه إذا كان لديك حساب تداول بقيمة 30,000 دولار، يمكنك شراء فقط 300 دولار من الأسهم، وهو 1% من 30,000 دولار.
يمكنك استخدام رأس المال الخاص بك في صفقة واحدة، أو حتى أكثر إذا استخدمت الرافعة المالية. تنفيذ قاعدة المخاطرة بنسبة 1% يعني أنك تتخذ خطوات إدارة المخاطر لتمنع الخسائر التي تزيد عن 1% في أي صفقة واحدة.
لا أحد يفوز في كل صفقة، وتساعد قاعدة المخاطرة بنسبة 1% في حماية رأس المال للمتداول من التراجع بشكل كبير في ظروف غير مواتية. إذا كنت تخاطر بنسبة 1% من رصيد حسابك الحالي في كل صفقة، فستحتاج إلى خسارة 100 صفقة متتالية لتفريغ حسابك. إذا اتبع المتداولون المبتدئون قاعدة المخاطرة بنسبة 1%، فسيتمكن المزيد منهم من النجاح خلال عامهم الأول في التداول.
قد يبدو خطر 1% أو أقل في كل صفقة مبلغًا صغيرًا بالنسبة لبعض الأشخاص، ولكنه يمكن أن يوفر عوائد كبيرة. إذا كنت تخاطر بنسبة 1%، يجب أيضًا تحديد هدف الربح أو التوقعات على كل صفقة ناجحة بنسبة 1.5% إلى 2% أو أكثر. عند إجراء العديد من الصفقات في اليوم، يمكن تحقيق بضع نقاط في النسبة المئوية على حسابك يوميًا، حتى إذا فزت فقط بنصف صفقاتك.
تطبيق القاعدة
من خلال المخاطرة بنسبة 1% من حسابك في صفقة واحدة، يمكنك إجراء صفقة تعود عليك بعائد 2% على حسابك، على الرغم من أن السوق ارتفع بكسرة نسبة مئوية. بالمثل، يمكنك المخاطرة بنسبة 1% من حسابك حتى إذا كان سعر الأسهم يتحرك عادة بنسبة 5% أو 0.5%. يمكنك تحقيق ذلك باستخدام أهداف وأوامر وقف الخسارة.
يمكنك استخدام القاعدة للتداول اليومي في الأسهم أو أسواق أخرى مثل العقود الآجلة أو الفوركس. لنفترض أنك ترغب في شراء سهم بسعر 15 دولارًا، ولديك حساب بقيمة 30,000 دولار. تنظر إلى الرسم البياني وترى أن السعر وضع مؤخرًا قاعًا قصير المدى عند 14.90 دولار.
تضع أمر وقف الخسارة عند 14.89 دولار، أي بفارق سنت واحد أقل من سعر القاعة الأخيرة. بمجرد تحديد موقع وقف الخسارة الخاص بك، يمكنك حساب عدد الأسهم التي يمكنك شراؤها مع مخاطرة لا تزيد عن 1% من حسابك.
يعادل مخاطر حسابك 1% من 30,000 دولار، أو 300 دولار. يساوي مخاطر صفقتك 0.11 دولار، وهو ما يتم حسابه كفارق بين سعر شراء السهم وسعر وقف الخسارة.
قسم مخاطر حسابك على مخاطر صفقتك للحصول على حجم المركز الصحيح: 300 دولار / 0.11 دولار = 2,727 سهمًا. قم بتقريب هذا العدد إلى 2,700، وهذا يوضح عدد الأسهم التي يمكنك شراؤها في هذه الصفقة دون تعريض نفسك لخسائر تزيد عن 1% من حسابك. لاحظ أن 2,700 سهم بسعر 15 دولار يكلف 40,500 دولار، وهو يتجاوز قيمة رصيد حسابك البالغ 30,000 دولار. لذلك، تحتاج إلى رافعة مالية تبلغ 2:1 على الأقل لإجراء هذه الصفقة.
إذا وصل سعر السهم إلى وقف الخسارة الخاص بك، فستفقد حوالي 1% من رأس المال أو قرابة 300 دولار في هذه الحالة. ولكن إذا ارتفع السعر وباعت أسهمك بسعر 15.22 دولار، فستحقق ربحًا يقارب 2% على أموالك، أو قرابة 600 دولار (باستثناء العمولات). يحدث ذلك لأن موقفك معاير لتحقيق أو خسارة ما يقرب من 1% عن كل 0.11 دولار يتحرك به السعر. إذا خرجت عند 15.33 دولار، فستحقق ربحًا يقارب 3% على الصفقة، على الرغم من أن السعر ارتفع فقط بنسبة حوالي 2%.
تتيح لك هذه الطريقة تكييف الصفقات مع جميع أنواع ظروف السوق، سواء كانت متقلبة أو هادئة ولا تزال تحقق أرباحًا. تنطبق الطريقة أيضًا على جميع الأسواق. قبل التداول، يجب أن تكون على علم بالانزلاق حيث لا يمكنك الخروج بسعر وقف الخسارة المحدد ويمكن أن تتكبد خسارة أكبر من المتوقع.
الاختلافات في النسب المئوية
يستخدم متداولو الحسابات التداول بقيمة أقل من 100,000 دولار عادة قاعدة المخاطرة بنسبة 1%. بينما توفر نسبة 1% مزيدًا من الأمان، بمجرد أن تكون ربحية بشكل مستمر، يستخدم بعض المتداولين قاعدة المخاطرة بنسبة 2%، حيث يخاطرون بنسبة 2% من قيمة حسابهم في كل صفقة. يمكن أن يكون الوسط هو المخاطرة بنسبة 1.5%، أو أي نسبة أخرى أقل من 2%.
بالنسبة للحسابات التي تزيد عن 100,000 دولار، يخاطر العديد من المتداولين بأقل من 1%. على سبيل المثال، قد يخاطر بنسبة 0.5% أو حتى 0.1% على حساب كبير. عندما يكون التداول على المدى القصير، يصبح من الصعب المخاطرة حتى بنسبة 1% لأن حجم المراكز يصبح كبيرًا جدًا. يجد كل متداول نسبة يشعر بالراحة بها وتناسب سيولة السوق التي يتداول فيها. أياً كانت النسبة التي تختارها، يجب أن تبقى دون 2%.
تحمل الخسائر
يمكن تعديل قاعدة المخاطرة بنسبة 1% لتناسب حجم حساب المتداول والسوق. حدد النسبة التي تشعر بالراحة في المخاطرة، ثم قم بحساب حجم المركز الخاص بك لكل صفقة وفقًا لسعر الدخول ووقف الخسارة.
اتباع قاعدة المخاطرة بنسبة 1% يعني أنك يمكنك تحمل سلسلة طويلة من الخسائر. بفرض أن لديك صفقات رابحة أكبر من الخاسرة، ستجد أن رأس المال الخاص بك لا ينخفض بسرعة كبيرة، ولكنه يمكن أن يرتفع بسرعة نسبية. قبل المخاطرة بأي أموال – حتى 1% – قم بممارسة استراتيجيتك في حساب تجريبي واعمل على تحقيق أرباح متسقة قبل استثمار رأس المال الفعلي.
الأسئلة المتكررة
كيف تستخدم إدارة المخاطرة عند التداول في نادكس؟
تعتبر الخيارات الثنائية في نادكس عقود نعم / لا محددة، لذا يجب أن تتم معظم إدارة المخاطرة قبل شراء الخيار. بمجرد أن تكون في الصفقة، يمكنك إغلاق الصفقة لتقليل الخسائر.
لماذا تكون بعض استراتيجيات التداول أكثر خطورة من غيرها؟
بشكل عام، كلما زادت المخاطرة في الصفقة، زادت العائدات المحتملة. الخيارات التي تكون خارج الأموال (OTM) أقل احتمالًا لأن تنتهي عند سعر الإضراب – فهي أكثر خطورة. ومع ذلك، إذا وصل السعر إلى سعر الإضراب، فإن المتداول الذي اشترى خيارًا آمنًا في المال سيرى نسبة عائد أعلى من المتداول الذي اشترى خيارًا خارج الأموال. هذا مجرد مثال واحد لتوضيح العلاقة الشائعة بين المخاطرة والمكافأة.
Source: https://www.thebalancemoney.com/day-traders-stick-to-the-1percent-risk-rule-1030858
اترك تعليقاً