أفضل صناديق شارلز شواب المشتركة للشراء

تعتبر صناديق شارلز شواب المشتركة مناسبة لبناء محفظة ذات تكلفة منخفضة وجودة عالية لأي مستثمر تقريبًا. على الرغم من أن شواب معروفة بكونها شركة وساطة معتمدة عبر الإنترنت، إلا أن الشركة لديها أيضًا مجموعة جيدة من الصناديق المشتركة المثالية للمستثمر طويل الأجل.

أفضل صناديق شواب المشتركة

لتصنيف أي صناديق كأفضل، من المهم فهم ما يجعلها تستوفي شروط الأداء الأعلى. يجب أن تلبي الصندوق معايير الاستراتيجية الاستثمارية للمستثمر، والمخاطر المقبولة، ومعدل العائد؛ كما أن الأداء السابق والرسوم والتكاليف العامة مهمة أيضًا.

ملاحظة: لا يعد الأداء السابق بمفرده مؤشرًا على الأداء المستقبل؛ يجب تحليل ومراقبة أداء السوق والاقتصاد والمصدر لضمان أن الصندوق يلبي جميع أهدافك.

صندوق شواب S&P 500 Index (SWPPX)

تم تقديم صندوق مؤشر S&P 500 من شواب لأول مرة في عام 1997. حاليًا، يتكون من أسهم شركات تكنولوجيا المعلومات والتمويل والرعاية الصحية مثل مايكروسوفت وأمازون وأبل وميتا (السابقة فيسبوك) وألفابت (السابقة جوجل) وجونسون آند جونسون وجي بي مورجان. يتم تخفيف المخاطر (ولكن ليس القضاء عليها) من خلال الاستثمار في قطاعات متعددة من خلال شركات متعددة.

هناك أيضًا ملكيات ثانوية من شركات الاتصالات والصناعة والطاقة والمرافق وشركات أخرى. يتميز هذا الصندوق بتنوعه الكبير – حيث لا تزيد حصص الشركات الفردية (مايكروسوفت) عن 5.03٪ من الصندوق.

عائد الصندوق على مدى 10 سنوات هو 16.55٪، قريب جدًا من مؤشر S&P 500 نفسه – وهذا يتوافق مع هدف الصندوق في تتبع العائدات الإجمالية لمؤشر S&P 500. عائد الخمس سنوات هو 16.86٪، نسبة السعر إلى الأرباح هي 24.34، وعائد حقوق الملكية هو 23.33٪. نسبة التكاليف للصندوق هي 0.02٪ (لكل استثمار قدره 10,000 دولار)، ومعامل بيتا الصندوق هو 1.0. على مدى حياة الصندوق، حقق عائدًا بنسبة 9.17٪.

ملاحظة: يبلغ العائد المتوسط لسوق الأسهم ككل حوالي 10٪ سنويًا.

يتميز هذا الصندوق بأقل تكاليف بين عروض شواب (0.02٪) مع تقديم مستوى متوسط من المخاطر وأحد أعلى العوائد.

صندوق شواب Total stock Market Index (SWTSX)

تم تصميم صندوق Total Stock Market Index لتتبع أداء سوق الأسهم الأمريكية بأكملها. تم إنشاؤه في عام 1999، وشهد الصندوق حصصًا في السوق العلوية والسفلية، وهو دليل على قوته.

يركز SWTSX أكثر من ربع حصصه في تكنولوجيا المعلومات – 13.5٪ في الرعاية الصحية، 12.3٪ في الحيازات الاختيارية و 11.86٪ في الخدمات المالية. مايكروسوفت وأبل وأمازون وميتا وبركشاير هاثاواي وألفابت هي بين الحصص التي تشكل أعلى عدد من الأصول في الصندوق.

يعزز تنوع هذا الصندوق المخاطر (ولكن لا يقضي عليها) من خلال الاستثمار في قطاعات وصناعات متعددة. يتم استثمار معظم الحصص في مايكروسوفت وأبل وأمازون (10.5٪ بين الثلاثة).

عائد الصندوق على مدى 10 سنوات هو 16.5٪، قريب جدًا من مؤشر Dow Jones U.S. Total Stock Market Index. معدل العائد على مدى خمس سنوات هو 16.7٪، ومعدل العائد على مدى حياة الصندوق هو 7.98٪. نسبة السعر إلى الأرباح للصندوق هي 23.23، وعائد حقوق الملكية هو 18.97٪.

نسبة التكاليف للصندوق هي 0.03٪ (لكل استثمار قدره 10,000 دولار) وتقدم مستوى متوسط من المخاطر ومعدل عائد تنافسي.

صندوق شواب U.S. Broad Market ETF (SCHB)

يعد SCHB أحد الصناديق الأصغر سنًا في هذه القائمة، ولكنه لا يزال مؤديًا. بدأت في نهاية الركود الاقتصادي العظيم في عام 2009. تم تصميمه لتتبع أداء العائد الإجمالي لمؤشر Dow Jones U.S. Broad Stock Market. على غرار الصناديق الأخرى المدرجة، يستثمر هذا الصندوق بشكل كبير في شركات تكنولوجيا المعلومات والرعاية الصحية والشركات المالية. تشكل تكنولوجيا المعلومات 27٪ من الحصص، والرعاية الصحية تشكل 13.39٪ من الصندوق.

هذا هو أيضًا صندوق آخر مكون من العمالقة – مايكروسوفت وأبل وأمازون وميتا وألفابت وبركشاير هاثاواي وجي بي مورجان.

يتمتع صندوق شواب U.S. Broad Market ETF بنسبة تكاليف 0.03٪، مع نسبة سعر إلى الأرباح تبلغ 23.3 وعائد حقوق الملكية يبلغ 19.15٪. عائد الصندوق على مدى 10 سنوات هو 16.55٪، وعائد الخمس سنوات هو 16.83٪، وقد حقق الصندوق عائدًا بنسبة 15.02٪ على مدى حياته.

صندوق شواب للرعاية الصحية (SWHFX)

يعكس SWHFX قوة بعض الصناديق الأخرى. تم تصميم هذا الصندوق للبحث عن النمو طويل الأجل وهو مصمم بشكل مختلف عن الصناديق الأخرى المدرجة – حيث تكون الرعاية الصحية وشركات الأدوية هي التركيز الكامل لهذا الصندوق.

تشكل الرعاية الصحية والأدوية 100٪ من الحصص – وتكون أكبر نسبة من الحصص في جونسون آند جونسون ويونايتد هيلث وبفايزر وميرك آند كومباني وأبوت لابوراتوريز وثيرمو فيشر ساينتيفيك إنك.

على مدى 10 سنوات، حقق SWHFX عائدًا بنسبة 15.47٪. عائد الخمس سنوات هو 12.25٪، في حين أنه حقق 9.89٪ على مدى حياته. يبلغ معدل السعر إلى الأرباح للصندوق 26.43، ونسبة عائد حقوق الملكية هي 18.3٪.

يتطلب إدارة هذا الصندوق تكاليف أعلى قليلاً من الصناديق الأخرى في هذه القائمة لأنه لا يتتبع مؤشرًا. وهذا يتطلب إدارته بنشاط، مما يفسر نسبة التكاليف البالغة 0.8٪.

صندوق شواب للنمو الكبير في الشركات الأمريكية (SCHG)

تم تصميم صندوق شواب للنمو الكبير في الشركات الأمريكية لتتبع مؤشر Dow Jones U.S. Large-Capacity Total Stock Market. تشمل الحصص مايكروسوفت وأبل وأمازون وميتا وألفابت وفيزا ويونايتد هيلث.

يتبع هذا الصندوق تصميم الصناديق الأخرى في أنه يحتوي على أغلب حصصه في تكنولوجيا المعلومات؛ ومع ذلك، في هذا الصندوق، تكون حصص تكنولوجيا المعلومات أكبر بكثير من الصناديق الأخرى – حيث تمتلك مايكروسوفت وأبل وأمازون وميتا وألفابت 46.43٪ من الصندوق. تشكل خدمات الاتصالات والاستهلاك الاختياري والرعاية الصحية مجموع 43.36٪ من الصندوق.

يتمتع SCHG بأداء ملحوظ على مدى حياته بنسبة 18.04٪ وعائد على مدى 10 سنوات بنسبة 19.51٪. يبلغ معدل السعر إلى الأرباح للصندوق 37.12 ونسبة عائد حقوق الملكية هي 27.10٪. نسبة التكاليف للصندوق هي 0.04٪.

الاستثمار مع شواب

إذا كنت ترغب في الاطلاع على الصناديق التي تقدمها شارلز شواب، فإنها توفر معلومات مفصلة على صفحة البحث عن المنتجات الخا
Source: https://www.thebalancemoney.com/investing-in-the-best-charles-schwab-mutual-funds-2466364