توقيت السوق أمر صعب في أي وقت. ومع ذلك ، هناك بعض الخطوات الذكية التي يمكنك اتخاذها للاستثمار في أفضل صناديق الأسهم والقطاعات في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة. عندما تكون أسعار الفائدة في أدنى مستوياتها التاريخية أو قربها ، قد يكون من الحكمة التحضير لارتفاع الأسعار. يرافق غالبًا الانتقال من بيئة منخفضة الفائدة إلى واحدة تشهد ارتفاعًا بارتفاع الأسعار للأسهم قبل أن يحدث انخفاض. قد تكون الاقتصاد نسبياً صحيًا عندما تبدأ الأسعار في الارتفاع ، ولكن الأسعار المرتفعة غالبًا ما تشير إلى بداية نهاية دورة اقتصادية.
أفضل صناديق الأسهم لزيادة أسعار الفائدة
إذا اخترت الاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك عندما ترتفع الأسعار ، يجب أن تعرف أي فئات من صناديق الاستثمار المشترك يمكن أن تعمل بالنسبة لك.
نوع واحد من هذه الصناديق هو صناديق الأسهم النمو. تركز هذه الصناديق المشتركة على الأسهم النمو ، التي تتمتع بنمو متوقع قوي وعائد جذاب على حقوق الملكية. الوقت المناسب للاستثمار في الأسهم النمو عادةً عندما تكون الأوقات جيدة ، خلال المراحل الأخيرة (الناضجة) من دورة اقتصادية.
غالبًا ما تحدث فترات النمو السريع في نفس الوقت مع ارتفاع أسعار الفائدة. يستفيد الاستثمار بالزخم من ذلك. على سبيل المثال ، بين عامي 2009 و 2020 ، كان الاقتصاد ينمو بسرعة وسوق الأسهم الأمريكية ، والتي تعد مقياسًا لأسواق الأسهم الأمريكية ، شهدت واحدة من أطول الأسواق الثورية على الإطلاق. خلال هذه الفترة ، رأى المستثمرون في الزخم ، الذين يتم قياسهم بواسطة مؤشر زخم MSCI ، عوائد إيجابية في جميع السنوات باستثناء عام 2018. حقق المؤشر عوائد سنوية معدلة لمدة 10 سنوات بلغت 14.19٪ ، مع عوائد سنوية في بعض الأحيان تصل إلى 37٪ في عام 2017. ومع ذلك ، بين يناير وأكتوبر 2022 ، سجل المؤشر عائدًا قدره -17٪ في ظل اضطرابات أوسع في سوق الأسهم.
تحذير: تذكر أن الأسهم النمو وصناديق الأسهم النمو قد تحقق عوائد كبيرة عندما يكون السوق في الارتفاع ، ولكنها غالبًا ما تشهد انخفاضات أكبر من السوق العام عندما يبدأ سوق الدب.
أفضل قطاعات الأسهم لزيادة أسعار الفائدة
عندما ترتفع أسعار الفائدة ، يكون الاقتصاد عادةً قريبًا من ذروته. يحدث ذلك لأن الاحتياطي الفيدرالي يرفع أسعار الفائدة عندما يبدو أن الاقتصاد ينمو بسرعة كبيرة. وبالتالي ، يصبح التضخم مشكلة. عندما يصبح التضخم مشكلة ، فمن المرجح أن يرفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة للمساعدة في تبريده.
أولئك الذين يهدفون إلى توقيت السوق مع القطاعات سيكون لديهم هدف الحصول على عوائد إيجابية على الجانب الإيجابي. في الوقت نفسه ، سيكونون يرغبون في التحضير لانخفاضات أكثر صعوبة عندما يتحول السوق إلى الانخفاض.
قد ترغب في النظر في القطاعات التي تميل إلى تحقيق أفضل أداء (أو الانخفاض في السعر بأقل قدر) عندما يتحول السوق إلى الانخفاض.
فيما يلي بعض القطاعات الأسهم التي يعتبرها البعض استثمارات دفاعية:
- السلع الاستهلاكية (استثمارات غير دورية): يعتبر الأسهم الاستهلاكية التي تعتمد على الاستهلاك الاستثمارات الاستهلاكية أو الدورية عادةً هي الأفضل خلال أوقات الذروة في دورة الاقتصاد وخلال المراحل الأولى من ارتفاع أسعار الفائدة. ولكن صناديق القطاعات غير الدورية أو الدفاعية والأسهم أكثر ملاءمة قبل حدوث ركود ، وهو أمر صعب التنبؤ به. لا يزال الناس بحاجة إلى الإسكان والغذاء والتدفئة والتبريد والتعليم والمنتجات اللازمة للحياة اليومية ، حتى خلال فترة الركود.
- الرعاية الصحية: تحتاج الناس إلى شراء أدويتهم والذهاب إلى الطبيب في الأوقات الجيدة والسيئة على حد سواء. قد تكون صناديق القطاع الصحي المشتركة وصناديق ETF استثمارات ذكية عندما ترتفع الأسعار لأنها قد تكون قادرة على تحمل العاصفة عندما يحدث ركود.
- الذهب: عندما يتوقع المتداولون تباطؤًا اقتصاديًا ، فإنهم يميلون إلى الانتقال إلى الصناديق التي تستثمر في أنواع الأصول الحقيقية والفعلية. قد تشمل هذه الصناديق أصولًا مثل صناديق الذهب وصناديق ETF. الذهب ليس قطاعًا ، ولكنه أصل لديه فرصة للنجاح في الأوقات غير المؤكدة والأسواق المتداولة فيها. ومع ذلك ، يمكن أن يكون الذهب متقلبًا تمامًا مثل الاستثمارات الأخرى ، لذا لا تتأثر بالأداء السابق.
الخلاصة:
على الرغم من أنك تسعى لاتخاذ قرارات ذكية ، يجب عليك أن تكون حذرًا. اعلم أن توقيت السوق ليس فكرة جيدة لمعظم المستثمرين. ومع ذلك ، يمكنك ما زال استخدام بعض هذه الأفكار عند بناء محفظتك لمساعدتك في تنويع استثماراتك.
الأسئلة المتداولة بشكل متكرر (FAQs)
لماذا تؤثر ارتفاع أسعار الفائدة عمومًا على أسعار الأسهم؟
عندما ترتفع أسعار الفائدة ، يكون لها تأثيرات تمتد في الاقتصاد الأوسع. تؤثر على أسعار الأسهم لأن تكلفة الإقراض ترتفع ، مما يقلل من نمو الأعمال والتوسع. تدفع زيادة أسعار الفائدة أيضًا المستثمرين نحو الاستثمارات ذات الفائدة المنخفضة وضمان تحقيق عوائد ، مما يقلل من الطلب على الأسهم ويدفع الأسعار للانخفاض.
هل يجب علي استثمار في صناديق السندات عندما ترتفع أسعار الفائدة؟
تتصرف صناديق السندات بشكل مشابه للأسهم في بيئة ارتفاع أسعار الفائدة. مع ارتفاع الأسعار ، تنخفض أسعار السندات ، خاصةً على السندات طويلة الأجل. ولهذا السبب ، سيتسابق العديد من المستثمرين لشراء السندات ذات الأجل القصير أو المتوسط ، على أمل أن تستمر الأسعار في الارتفاع على السندات طويلة الأجل. تعتبر الأوراق المالية المحمية من التضخم الحكومية (TIPS) استثمارًا جيدًا آخر في السندات عندما ترتفع أسعار الفائدة.
هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟
شكرًا لك على ملاحظاتك! أخبرنا لماذا! آخر
المصادر:
تستخدم The Balance فقط مصادر عالية الجودة ، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران ، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على محتوانا دقيقًا وموثوقًا وموثوقًا.
Yardeni Research. “Stock Market Historical Tables: Bull & Bear Markets,” Page 3.
MSCI. “MSCI USA Momentum Index (USD).”
Merrill Edge. “Growth vs. Value: Two Approaches to Stock Investing.”
Board of Governors of the Federal Reserve System. “How Does the Federal Reserve Affect Inflation and Employment?”
Commodity Futures Trading Commission. “Gold Is No Safe Investment.”
Source: https://www.thebalancemoney.com/best-stocks-and-sectors-for-rising-interest-rates-2466829
اترك تعليقاً