أفضل الصناديق المتوازنة وفوائدها

تجنب أسوأ تقلبات السوق مع الصناديق المتوازنة.

ما هي الصناديق المتوازنة؟

تعرف الصناديق المتوازنة أيضًا بصناديق الهجين أو صناديق توزيع الأصول، وهي صناديق استثمار مشترك تحتوي على مزيج من الأصول الاستثمارية الأساسية مثل الأسهم والسندات والنقد. تظل توزيع الأصول أو “التوازن” ثابتًا نسبيًا وتخدم هدفًا معينًا أو نمط استثماري. على سبيل المثال، قد تستثمر صندوق متوازن محافظه في مزيج محافظ استثمارية محافظة (مخاطرة منخفضة نسبيًا) مثل 40% من الأسهم و50% من السندات و10% من السوق النقدي.

كيف تقلل الصناديق المتوازنة من مخاطر السوق؟

تطبق الصناديق المتوازنة حكم الاستثمار الخالد للتنويع. عندما تقوم بتنويع الاستثمارات، فأنت تشتري وتحتفظ بأوراق مالية تتصف بسلوكيات أداء وملفات مخاطر مختلفة. عادةً ما تنطوي أفضل ممارسات التنويع على الاستثمار في أصول غير مرتبطة ترابطًا عاليًا ببعضها البعض. بعبارة أخرى، لبناء محفظة متنوعة من الصناديق المشتركة، ستحتاج إلى مجموعة من أنواع الصناديق مثل الأسهم والسندات على سبيل المثال، التي لا تؤدي بنفس الطريقة.

هذا ما تقوم به الصناديق المتوازنة للمستثمرين: إنها تمكنهم من شراء صندوق واحد متنوع بالفعل. العمل الوحيد الذي يتطلبه الأمر من المستثمرين هو اختيار أفضل صندوق متوازن يتناسب مع هدفهم الاستثماري وقدرتهم على تحمل المخاطر.

أنواع الصناديق المتوازنة

هناك ثلاثة أنواع رئيسية من الصناديق المتوازنة:

الصناديق المتوازنة المحافظة:

تحتفظ هذه الصناديق عادة بتوازن بين الأسهم والسندات والنقد يناسب المستثمرين المحافظين – أولئك الذين لا يشعرون بالراحة مع التقلبات الكبيرة في الأسعار. يكون توزيع الأصول في الصناديق المتوازنة المحافظة عادة حوالي 35% من الأسهم و60% من السندات و5% من النقد.

الصناديق المتوازنة المعتدلة:

تحتفظ هذه الصناديق عادة بتوازن بين الأسهم والسندات والنقد يناسب المستثمرين الذين لا يمانعون بعض التقلب في الأسعار ولكن ليس بنفس قدر صندوق بنسبة 100% من الأسهم. يكون توزيع الأصول النموذجي لصندوق متوازن معتدل حوالي 65% من الأسهم و30% من السندات و5% من النقد.

الصناديق المتوازنة الهجينة:

تحتوي هذه الصناديق المتوازنة على أعلى تخصيص للأسهم وهي مناسبة للمستثمرين الذين يشعرون بالراحة مع التقلبات الكبيرة في الأسعار. ومع ذلك، يمكن أن يقدم تخصيص صغير للسندات تنوعًا يمكن أن يؤدي إلى تقلبات أسعار أقل من سوق الأسهم، كما يتم قياسها بواسطة مؤشر S&P 500. يكون تخصيص الصندوق المتوازن الهجين العدواني عادة حوالي 85% من الأسهم و15% من السندات.

أفضل الصناديق المتوازنة للحد من التقلبات

بفضل تصميمها المتوازن، يمكن لجميع أنواع الصناديق المتوازنة تقليل التقلبات، مقارنة بمحفظة تتألف من تخصيص 100% للأسهم. وبالتالي، فإن “أفضل صندوق متوازن” لأي مستثمر فردي معين سيعتمد على هدفه الاستثماري وقدرته على تحمل المخاطر.

ومع ذلك، بشكل عام، تكون الصناديق التي يمكن أن تؤدي بشكل أفضل في الأسواق الهابطة، عندما تنخفض أسعار الأسهم بأكثر من 20%، هي الصناديق المتوازنة المحافظة.

واحدة من أفضل الصناديق المتوازنة المحافظة في عالم صناديق الاستثمار المشترك هي Vanguard Wellesley Income (VWINX)، حيث تحتوي على محفظة بنسبة 60/40 من السندات إلى الأسهم. في عام 2008، عندما انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة -38.5%، كان لدى VWINX عائد أكثر قابلية للتحمل بنسبة -9.8%. على الرغم من أن العائد السلبي ليس تجربة مرحب بها للمستثمرين المحافظين، إلا أن أداء Wellesley في عام 2008 كان أفضل بكثير من غيرها من الصناديق في نفس الفئة، التي فقدت 18.61% في المتوسط.

انتقل بسرعة إلى عام 2019 ويمكنك تخيل كيف يمكن أن يساعدك هذا الصندوق على البقاء في السوق الهابطة التالية. إذا لم يكن لديك مانع من تحمل المزيد من المخاطر، فإن أحد أفضل صناديق التخصيص المعتدل هو Vanguard Wellington (VWELX)، الذي يحتوي على تخصيص يبلغ حوالي 65% من الأسهم و32% من السندات.

الخلاصة

يجب على المستثمرين أن يضعوا في اعتبارهم أن توزيع الأصول في الصناديق المتوازنة يظل ثابتًا نسبيًا. وبالتالي، لا يجب أن يخلطوا بينها وبين صناديق التقاعد المستهدفة، التي تتغير توزيعاتها مع مرور الوقت.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير المعلومات على هذا الموقع لأغراض المناقشة فقط، ويجب ألا يتم تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية. بأي حال من الأحوال، لا تمثل هذه المعلومات توصية بشراء أو بيع الأوراق المالية.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا على ملاحظاتك! أخبرنا لماذا؟

المصادر:

Macrotrends. “S&P 500 Historical Annual Returns.”

Yahoo! Finance. “Vanguard Wellesley Income Fund Investor Shares (VWINX).”

Source: https://www.thebalancemoney.com/beat-volatility-with-the-best-balanced-funds-3958396