أخذ مسؤولية مالية لوالديك المسنين قانونيًا

متى يجب أن تتولى مسؤولية مالية لوالديك

عندما يتعلق الأمر بمساعدة والديك مع تقدمهم في العمر، من الأفضل أن تكون مبادرًا. يقول لايل سولومون، المحامي الرئيسي في Oak View Law Group، في بريد إلكتروني إلى The Balance: “في الواقع، يجب أن تتحدث مع والديك بشأن من سيتولى مسؤولية شؤونهم المالية قبل حدوث أي مشكلة. إذا كان لديك هذا الحوار في وقت مبكر، ستعرف متى يجب أن تتدخل وما يجب القيام به عند حلول الوقت.”

ولكن حتى إذا لم تكن لديك هذه المناقشة، من المهم أن تعرف متى يجب التدخل. يقول سولومون إن هناك بعض العلامات التي يجب مراقبتها، ومنها:

• المشتريات غير العادية: إذا كان أحد الوالدين يشتري أشياء لا تتناسب مع نمط حياتهم أو احتياجاتهم، أو يشارك في العديد من السحوبات أو المسابقات، فهذا يعني أنه يجب أن تفكر في تولي مسؤولية مالية لوالديك قريبًا. يقول سولومون: “يمكن أن تتفاقم هذه المسائل بسرعة، وكبار السن يقعون غالبًا فريسة للعديد من الاحتيالات.”
• تراكم البريد: يمكن أن يشير تراكم البريد إلى أن أحد الوالدين يقوم بإنفاق غير عادي أو يواجه صعوبات مالية.
• شكاوى متكررة بشأن المال: إذا كان والديك يشتكون كثيرًا من أمور مالية، مثل عدم وجود دخل كافٍ أو وجود فواتير متأخرة، فاعتبر التدخل.
• مشاكل الذاكرة: انتبه لعلامات عدم قدرة والديك على تذكر الأمور كما كانوا عليه في الماضي، خاصة إذا كان ذلك يؤثر على أمورهم المالية. على سبيل المثال، قد يكون إشارة حمراء إذا لم يتذكروا لماذا كتبوا شيكًا كبيرًا أو ما إذا قاموا بدفع الرهن العقاري.
• تدهور الحالة الصحية: إذا لاحظت أن أحد الوالدين يعاني في حياته اليومية بسبب أسباب صحية مثل ضعف الرؤية أو التهاب المفاصل، فقد يحتاجون إلى مساعدة قد تكون مكلفة.

كيفية السيطرة على مالية والديك

إذا قررت أنه حان الوقت للمساعدة والاهتمام بمالية والديك، فهناك بعض الخطوات التي يجب أن تتخذها:

تتبع الأوراق

أول خطوة في تولي إدارة مالية والديك هي تحديد موقع كشوفات الحساب والفواتير والأوراق الأخرى التي ستساعدك في فهم الوضع الحالي.

قم بإعداد قائمة بجميع حسابات البنك والقروض التي يمتلكها والفواتير العادية التي يتحملها. سيعطيك ذلك فكرة عن التزاماتهم المالية والموارد المتاحة لتغطيتها. قد تجد أنه يجب عليك المساهمة ببعض الأموال لضمان استمرار كل شيء على ما يرام.

نصيحة: إذا أمكن، اعرف معلومات تسجيل الدخول إلى حسابات والديك عبر الإنترنت (أو أنشئ حسابات إذا لم تكن موجودة) حتى يكون من السهل إدارة أمورهم المالية من أي مكان.

الحصول على وكالة قانونية

تعرف على ما إذا كان لوالديك ثقة حية أو وكالة قانونية. هذه الوثائق تحدد الأشخاص (بخلاف والديك) الذين يُسمح لهم قانونًا بالتعامل مع شؤونهم، وتريد معرفة ما إذا كانوا قد اختاروك.

يجب عليك تقديم هذه الوثائق القانونية لكل مؤسسة مالية تتعامل معها. يوصي سولومون بإضافة اسمك إلى حساب الشيكات الخاص بوالديك إذا كنت ستدير أمورهم المالية بشكل دائم. يمكن ترتيب ذلك إذا كان لديك وكالة قانونية للتمويل وقد قام مدير فرع البنك بمراجعتها.

ملاحظة: لإنشاء وكالة قانونية جديدة، يجب أن يكون والديك قانونيًا مؤهلين ويعطون موافقتهم.

إذا لم يوقع والديك وكالة قانونية، وليس لديهم ثقة حية، وأصبحوا عاجزين (بسبب مرض مثلاً)، فقد تضطر إلى التوجه إلى المحكمة لتصبح وصيهم للتعامل مع شؤونهم المالية. ستحتاج المحكمة أيضًا إلى تحديد ما إذا كنت مؤهلاً للتعامل مع شؤون والديك. لاحظ سولومون أنه ليس عملية ممتعة بشكل خاص، ومن المفيد العمل مع محامي قانون المسنين.

توثيق كل شيء

يجب عليك تتبع كل ما تقوم به لوالديك. يقول سولومون: “يجب أن تحتفظ بسجل لكل ما تقوم به لوالديك”.

سيضمن ذلك وجود سجل ورقي للمسائل القانونية والمالية الحساسة. بالإضافة إلى ذلك، سيبقي الأشقاء والآخرين على اطلاع على ما يحدث، وسيظهر أنك تعتني بشؤون والديك بطريقة مسؤولة.

النظر في توظيف المساعدة

إدارة أمورك المالية يمكن أن تكون مجهدة بالفعل، لذا قد يكون تحمل مسؤولية الوالدين المالية مرهقًا ومعقدًا. يقول سولومون إنه يجب عليك النظر في توظيف محامٍ أو مخطط مالي و/أو محاسب ضرائب. “يمكن أن يساعدوك في إعداد الميزانية، وسيطمئنون أيضًا إخوتك”.

تحديات إدارة مالية والديك

واحدة من أكبر التحديات المحتملة في إدارة مالية والديك هي إقناعهم بمشاركة المعلومات معك، وفقًا لباتريك سيماسكو، محامي قانون المسنين ومستشار مالي في Simasko Law في Mount Clemens، ميشيغان. يقول: “كثير من الوالدين يكونون سريين، أو يعتقدون أنهم يتعاملون مع كل شيء ولا يرغبون في إشراك أطفالهم”.

قم بإجراء محادثة معهم لمساعدتهم على فهم أنك تقوم بذلك لحمايتهم وسلامتهم. تأكد من أنهم يفهمون أنك تحاول المساعدة في حالة حدوث شيء غير محمود لهم.

قد تصبح الأمور معقدة أيضًا إذا تم إدارة أمورهم المالية بشكل غير صحيح. قد تضطر إلى القيام ببعض التصحيحات، والتي قد تتطلب منك المساهمة ماليًا. إذا كنت تواجه أي تحديات في وضعك المالي الخاص، فقد يكون الأمر مرهقًا. يمكن أن يساعدك التحدث مع مستشار مالي؛ حيث يقدم العديد منهم استشارات مجانية وتحصيل أجر بالساعة وحتى اجتماعات افتراضية، بحيث لا تضطر إلى القلق بشأن الالتزام بمساعدة مكلفة أو موسعة.

كيف يمكن للأشقاء التحضير للتعامل مع العملية

يقول سولومون إنه يجب إبلاغ جميع الأشقاء أو الورثة الآخرين الذين سيتأثرون بقراراتك إذا كنت تتحكم في أموال والديك. يعد الشفافية مع الأشقاء أمرًا أساسيًا لتجنب الصراع.

يقول سولومون: “يجب عليك عقد اجتماعات عائلية لإبلاغ الأشقاء المعنيين أو الآخرين عن الوضع المالي لوالديك المسنين، وحاجتهم إلى الرعاية، وتكلفة تلك الرعاية، والخيارات الإدارية التي تقوم بها”.

ومع ذلك، ليس عليك أن تتعامل مع كل شيء بمفردك. إذا كان جميع الأشقاء يتفاهمون، يقول سيماسكو أنه يمكن لكل واحد منكم أن يتولى وظائف منفصلة عندما يتعلق الأمر بإدارة أموال والديك. يقول: “يجب أن يكون أحد الأشقاء هو المسؤول، ويجب أن يساعد الآخرون في تخفيف الضغط عن العمل”. ومرة أخرى، يمكن أن يساعد توظيف محامٍ في القضاء على المشكلات ويتيح لجميع الأشقاء فهم أدوارهم، وكذلك طرح أي أسئلة قد يكون لديهم.

إذا كنت الطفل الوحيد، فمن المحتمل أن تحتاج إلى الاعتماد بشكل أكبر على التوجيه المهني. ومع ذلك، لا يجب أن يكون الأمر مكلفًا. يمكن لمحترف الرعاية العمرية أن يساعد في الإشراف على جوانب مختلفة من رعاية والديك ومساعدتك في العثور على موارد مجانية أو منخفضة التكلفة في المجتمع.

الخلاصة

أخذ مسؤولية مالية لوالديك – أو حتى معرفة الوقت المناسب للقيام بذلك – ليس أمرًا سهلاً. ومع ذلك، ستجعل الوصول إلى اتفاق مع والديك وأشقائك العملية تسير بسلاسة أكثر. قم بإجراء محادثات مع عائلتك حول أفضل طريقة للمساعدة في أقرب وقت ممكن.

الأسئلة المتداولة

كيف يمكنني التحدث إلى والدي المسنين عن المال؟

من المهم أن تبدأ هذه المحادثات في وقت مبكر، قبل أن يكون هناك أي تدهور عقلي. حاول أن تكون حساسًا لمشاعر والديك حول الشيخوخة وقدرتهم على العناية بأنفسهم. في كثير من الأحيان، يمكن أن يكون من الجيد أن تبدأ بمناقشة أمورك المالية وتخطيطك أولاً.

كيف يمكنني حماية أموال والدي المسنين بشكل أفضل؟

قد يكون الاهتمام الفعال بأموال والديك هو أفضل طريقة لضمان حمايتها. تأكد من أن لديك موافقة مكتوبة، مثل وكالة قانونية، للتحدث مع مؤسساتهم المالية ومقدمي الخدمات. حافظ على خط اتصال مفتوح مع والديك حول القرارات التي اتخذتها.

هل ترغب في قراءة المزيد من المحتوى مثل هذا؟ اشترك في نشرة The Balance للحصول على نصائح يومية وتحليلات ونصائح مالية، تصلك مباشرة إلى صندوق البريد الوارد كل صباح!

Source: https://www.thebalancemoney.com/taking-over-elderly-parents-finances-legally-6361456