ما هو فئة الأصول؟

تعريف وأمثلة لفئات الأصول

كيف تعمل فئات الأصول

أنواع فئات الأصول

ماذا تعني فئات الأصول للمستثمرين الفرديين

تعريف وأمثلة لفئات الأصول

فئة الأصول هي مجموعة من الاستثمارات التي تتمتع بخصائص مماثلة، وتخضع لنفس القوانين والتنظيمات، وتستجيب عمومًا بنفس الطريقة لتقلبات السوق. من الناحية التاريخية، كانت الفئات الأساسية للأصول هي الأسهم والأصول ذات الدخل الثابت مثل السندات والنقد أو ما يعادلها، والأصول الملموسة أو الحقيقية.

تنظر هذه المقالة في أنواع مختلفة من فئات الأصول، والأسباب التي تجمع فيها المستثمرون الأوراق المالية في فئات الأصول، وبعض الفئات الأصول الجديدة والناشئة التي يجب معرفتها.

كيف تعمل فئات الأصول

يستخدم المستثمرون الأفراد ومستشارو الاستثمار فئات الأصول لتنظيم محافظ الاستثمار حول أهداف الاستثمار المحددة وللمساعدة في التنويع داخل محافظهم. يُعرف هذا بتوزيع الأصول.

تتشارك الأصول ضمن نفس الفئة في خصائص مشتركة مثل الضرائب والمخاطر والسيولة وتقلبات السوق والعوائد. نظرًا لأن الأصول ضمن نفس فئة الأصول لديها خصائص مماثلة، فإنها عادة ما تتفاعل بنفس الطريقة مع أحداث السوق.

يُوصى عمومًا بأن ينشروا الأفراد أموالهم في عدة فئات أصول لتقليل التقلبات والمخاطر. إذا كانت غالبية محفظتك تتألف فقط من فئة واحدة من الأصول، وحدثت حدث كبير يؤثر على أداء تلك الفئة، فقد تواجه خسائر كبيرة.

بالمثل، عندما يصبح جزء واحد من إجمالي محفظة المستثمر كبيرًا جدًا بسبب أداء قوي، فإن صاحب المصلحة غالبًا ما يعيد التوازن بين الفئات الأصول المختلفة. يفعلون ذلك عن طريق التخلص من بعض الأصول الكبيرة الحجم وشراء المزيد من إحدى الفئات الأصول الأخرى أو أكثر منها.

أنواع فئات الأصول

كما ذكر، هناك العديد من فئات الأصول التي تعد مهمة للمستثمرين الأفراد أن يعرفوها. فيما يلي وصف لبعض أكثر فئات الأصول شيوعًا وميزاتها:

– النقد والمكافآت النقدية: تشمل هذه الفئة الأصول المستثمرات ذات المدى القصير مثل الحسابات المصرفية وصناديق السوق النقدية وسندات الخزانة التي تحافظ على سيولة الأصول.

– الدخل الثابت: تُستخدم عادة للحفاظ على رأس المال الأصلي للمستثمر مع توفير بعض العوائد الإضافية. تشمل أيضًا السندات الشركية والحكومية وأوراق الدين الشركات.

– الأسهم: توفر الأسهم في الشركات الأمريكية والأجنبية عوائد للمساهمين على شكل زيادة في سعر السهم و/أو توزيعات. عمومًا، تختلف أنواع الأسهم المختلفة في مستويات المخاطر والعائد المحتمل.

– الأصول الحقيقية: تشمل الممتلكات القابلة للمس بمثل العقارات والفنون والتحف. تكون أقل سيولة من الأسهم والسندات، مما يعني أنه يمكن أن يكون من الصعب بيعها في وقت قصير.

– الاستثمارات الخاصة: تعتبر الأصول الخاصة تلك التي لا يتم تداولها علنًا، بما في ذلك فرص رأس المال الاستثمارية مثل الاستثمار في شركة ناشئة.

– العملات الرقمية والأصول الرقمية الأخرى: تتم تداول العملات الرقمية على الإنترنت باستخدام تكنولوجيا سلسلة الكتلة. تشمل الأصول الرقمية الأخرى الرموز غير القابلة للاستبدال.

ملحوظة: ليست جميع أنواع الاستثمارات تندرج تحت فئة الأصول. على سبيل المثال، تعتبر بعض الشركات السلعية أصولًا حقيقية نظرًا لأنها تتعامل مع السلع الملموسة، بينما يعتبرها البعض الآخر استثمارًا بديلًا يستحق فئة خاصة بها.

ماذا تعني فئات الأصول للمستثمرين الفرديين

يجب عليك دائمًا أن تهدف إلى إنشاء محفظة تتناسب مع أهداف الاستثمار الخاصة بك وقدرتك على تحمل المخاطر. في أغلب الأحيان، يعني ذلك التنويع عبر مجموعة واسعة من فئات الأصول. فهم ما إذا كانت استثماراتك الحالية أو الاستثمارات المحتملة تندرج تحت فئات الأصول يسمح لك بتشكيل محفظة الاستثمار الخاصة بك حول الأهداف وعوامل المخاطر.

من الممكن أيضًا الحصول على فكرة عامة عن العائدات التي يمكنك توقعها لأي أصل معين من خلال دراسة العائدات لفئة الأصول الأوسع. هذا ليس قاعدة صارمة وسريعة، بالطبع، حيث تختلف الأسهم الكبيرة المرجعية في العائدات. ولكن عمومًا، فإن الأسهم على المدى الطويل قدمت أعلى عوائد من أي فئة أصول أخرى، مع مخاطرة أعلى من التقلبات والخسائر على المدى القصير.

سواء كنت مستثمرًا شابًا تبدأ للتو في إنشاء خطة استثمارية، أو مستثمرًا ذو خبرة لديه أصول كبيرة، فإن تشكيل محفظتك لتتناسب مع أهدافك وقدرتك على تحمل المخاطر والإطار الزمني الخاص بك أمر حاسم. معرفة الأداء التاريخي لفئات الأصول المختلفة سيساعدك في تحقيق هذا الهدف.

استنتاجات رئيسية

– فئة الأصول هي مجموعة من الاستثمارات التي تتمتع بنفس الخطر والنمو المحتمل، وتستجيب عمومًا بنفس الطريقة لتقلبات السوق.

– أمثلة لفئات الأصول تشمل الأسهم والسندات والنقد والأصول الحقيقية.

– العملات الرقمية والأصول الرقمية الأخرى تعتبر جزءًا من فئة الأصول الجديدة التي تم تطويرها حديثًا.

– تساعد فئات الأصول المستثمرين على إنشاء محافظ متنوعة تتناسب مع أهداف الاستثمار وقدرتهم على تحمل المخاطر والإطار الزمني.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك!

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-an-asset-class-5208523