ضبط احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك

عندما يبدأ موسم الضرائب، ربما تتساءل ما إذا كنت ستدين بالمال هذا العام أم ستحصل على استرداد كبير. يمكن أن تحدد الاستقطاعات أو الاعتمادات التي تطالب بها مسؤوليتك الضريبية، ولكنها مؤثرة أيضًا بمقدار الضرائب التي تختار أن تسحبها من دخلك من قبل صاحب العمل الخاص بك.

ضبط احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك

من المهم التأكد من أنك تحصل على احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك بشكل صحيح، حيث يمكن أن يكون للحصول على مبلغ زائد أو ناقص من الضرائب تأثيرات مختلفة ولكنها مهمة. من الجيد مراجعة احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك في بداية ونهاية كل عام ضريبي. قد يؤدي احتساب ضريبة الدخل الزائدة إلى حصولك على استرداد كبير، ولكن يمكن أن يكسب هذا المبلغ فائدة إذا قمت بتوفيره. ومن الجيد أيضًا تجنب احتساب ضريبة الدخل القليلة التي يمكن أن تؤدي إلى فاتورة ضريبية كبيرة أو حتى غرامة عند تقديم إقرارك الضريبي. يمكنك ضبط احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك عن طريق تقديم نموذج W-4 جديد لصاحب العمل الخاص بك. يوفر مكتب الإيرادات الداخلية (IRS) أداة مجانية لمساعدتك في حساب المبلغ المناسب من الضرائب التي يجب أن يتم خصمها من دخلك.

لماذا تعديل احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك؟

قد يؤدي إكمال نموذج W-4 الخاص بك بشكل غير دقيق إلى دفع ضرائب أقل للعام إذا لم يتم خصم ما يكفي. ستنتهي بدفع المال في مجموعة واحدة عند تقديم إقرارك الضريبي. ولكن ستنتهي بإعطاء عمك سام المال الخاص بك بدون فائدة إذا قمت بدفع ضريبة الدخل الزائدة. هذا ليس سيئًا مثل الديون، ولكن لماذا تتنازل عن الفائدة على أموالك واستخدامها خلال العام؟

بعض الأشخاص يفضلون الحصول على استرداد ضريبي

احتساب ضريبة الدخل هو نوع من حسابات التوفير القسري بالنسبة لبعض الأشخاص. يتم خصم المال حتى يقوموا بتقديم إقرارات الضرائب الخاصة بهم، ثم يحصلون على كل المبلغ المسترد في شكل استرداد الضريبة، بدلاً من استلامه في رواتبهم العادية.

قد يكون استرداد المال كاسترداد ضريبي مغريًا إذا كان لديك نفقات كبيرة تستحق عادة حول موسم الضرائب، أو إذا كنت تشعر بالقلق من أنك قد تنفق المال الإضافي بشكل متهور إذا تلقيته في كل راتب خلال العام. ولكن هناك طرق أفضل لجعل أموالك تعمل من أجلك بدلاً من الانتظار ببساطة لاسترداد الضريبة في أبريل. قد يكون من المفيد أكثر ضبط احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك وسحب المبلغ الإضافي من راتبك أو حسابك المصرفي تلقائيًا في كل دورة دفع بدلاً من الانتظار لاسترداد الضريبة في أبريل.

ملاحظة: يمكن أن تنمو هذه الودائع العادية بشكل أسرع مع مرور الوقت مقارنة بحساب التوفير التقليدي إذا قمت بالاحتفاظ بالأموال في حساب التوفير عالي الفائدة بدلاً من حساب التوفير التقليدي.

جرب تتبع كل قرش تنفقه لمدة شهر. من المحتمل أن تفاجأ (إن لم تكن مشمئزًا) بكمية الأموال التي تنفقها بشكل غير مهم والتي يمكن أن تضاف مجتمعة.

يمكن أن تساعد هذه الودائع التوفير التلقائي في بناء صندوق الطوارئ الخاص بك، أو توفير المال لشراء سيارة جديدة، أو التخطيط لقضاء عطلة أحلامك أو حفل زفاف، أو تجميع دفعة أولى لشراء منزل. عندما يكون للتوفير هدف محدد ومكان محدد (مثل حساب التوفير الخاص بك)، فإنه من الأسهل بكثير البقاء على المسار الصحيح.

تغيير احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك

بداية ونهاية العام هما الأوقات المثالية لمراجعة استراتيجيتك للتأكد من أن نموذج W-4 الخاص بك لا يزال دقيقًا. ولكن يمكنك التحقق وتغيير احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك بشكل دوري طوال العام للتأكد من أنك لا تدفع الكثير أو القليل من الضرائب.

استخدم حاسبة احتساب ضريبة الدخل

يعتمد احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك على وضعك الضريبي ودخلك وما إذا كان لديك أي معالين تدعيها في إقرار الضرائب الخاص بك. طريقة سهلة نسبيًا لحساب احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك هي إدخال الأرقام في حاسبة احتساب ضريبة الدخل.

ملاحظة: يوفر مكتب الإيرادات الداخلية (IRS) أداة تقدير احتساب ضريبة الدخل يمكنك استخدامها للتأكد من أن احتساباتك مناسبة.

من المهم بشكل خاص إعادة النظر في احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك إذا مررت بأي تغييرات حياتية كبيرة في العام الماضي، أو إذا كنت مدينًا بالضرائب، أو إذا حصلت على استرداد كبير. قم بتعبئة نموذج W-4 جديد وقدمه لصاحب العمل الخاص بك إذا كانت أي من الحالات التالية تنطبق عليك:

• لقد حصلت على استرداد كبير في العام الماضي.
• لقد حدث تغيير كبير في نمط حياتك، مثل الزواج أو الطلاق أو ولادة طفل.
• لقد حدث تغيير مالي كبير مثل تغيير الوظيفة أو فقدان الوظيفة أو بدء العمل في وظيفة ثانوية أو وظيفة جانبية.
• لم تعد قادرًا على المطالبة بالمعالين التي طالبت بها في العام الماضي.

عقوبة ضريبة الزواج

تذكر أنه قد يتعين عليك أن تأخذ في الاعتبار “عقوبة ضريبة الزواج” عند تحديد احتساب ضريبة الدخل الخاصة بك إذا كنت متزوجًا وإذا كنت وزوجك تعملان.

عندما يكون لدى الأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارًا مشتركًا مبلغًا أعلى من الضرائب مما يدينه شخصان غير متزوجان بنفس الدخل الفردي، يُطلق على الالتزام الضريبي الأعلى اسم “عقوبة ضريبة الزواج”. سوف يعتمد ما إذا كنت معرضًا لعقوبة ضريبة الزواج إلى حد كبير على دخلك. اعتمادًا على وضعك، قد تستفيد فعليًا من تقديم إقرار مشترك. يُعرف هذا بـ “مكافأة ضريبة الزواج”.

حافظت قانون تخفيضات الضرائب ووظائفها (TCJA) على عقوبة ضريبة الزواج عندما بدأ القانون العمل في عام 2018، ولكن فقط لأصحاب الدخل الأعلى. يؤثر ذلك فقط على الأزواج المتزوجين الذين يقدمون إقرارًا مشتركًا بدخل يزيد عن 622,000 دولار أو أكثر.

ملاحظة: يمكن أن يسمح لك تقديم إقرارات ضريبية منفصلة بتجنب عقوبة ضريبة الزواج، ولكن قد يجعلك غير مؤهل للمطالبة ببعض الاعتمادات الضريبية أو الاستقطاعات التي يمكن أن تقلل من فاتورة الضرائب الخاصة بك.

إذا كنت قد دفعت ضرائبك بشكل غير كافٍ

لا تقلق إذا أدى اختيار احتساب ضريبة الدخل الخاص بك في العام الماضي إلى عدم دفع الضرائب بشكل كافٍ. لديك حتى الموعد النهائي لتقديم الإقرار في أبريل لدفع الرصيد المستحق قبل بدء تراكم الفوائد والغرامات. يقدم مكتب الإيرادات الداخلية (IRS) اتفاقية تقسيط للمكلفين الذين يحتاجون إلى خطة دفع لتسديد فواتيرهم الضريبية المستحقة.

خيارك الآخر هو استخدام بطاقة ائتمان أو قرض شخصي لدفع فاتورة الضرائب الخاصة بك إذا كنت لا ترغب في أن تدين أي مبلغ مباشرة للحكومة. ابحث عن بطاقة ائتمان تقدم أدنى معدل سنوي للفائدة ممكن. هذا مهم بشكل خاص إذا لم تكن قادرًا على دفع الرصيد بالكامل على الفور. كما تذكر أن معالجي مدفوعات بطاقات الائتمان سيفرضون رسومًا، عادةً قليلة أقل من 2٪، لتمرير مدفوعات الضرائب الخاصة بك إلى مكتب الإيرادات الداخلية (IRS).

الأسئلة المتداولة (FAQs)

كيف يمكنني حساب احتساب ضريبة الدخل الفيدرالية الخاصة بي؟

سيقوم صاحب العمل بخصم الضرائب من راتبك. أسهل طريقة لحساب المبلغ الصحيح من الضرائب التي يجب خصمها هي استخدام أداة تقدير احتساب ضريبة الدخل على موقع مكتب الإيرادات الداخلية (IRS).

كيف يمكنني ضبط احتساب ضريبة الدخل الفيدرالية للدخل الخاص بي؟

قم بتقديم نموذج W-4 جديد لصاحب العمل الخاص بك لإبلاغه بأي تغييرات في الضرائب التي يخصمها من راتبك. يكون ذلك ضروريًا عادةً عندما تخضع لتغييرات كبيرة في نمط الحياة مثل الزواج أو الطلاق أو ولادة طفل جديد أو تغييرات مالية كبيرة.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا! آخرى

المصادر:

يستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اطلع على عملية تحريرنا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.

مكتب الإيرادات الداخلية (IRS). “المنشور 505 (2022)، احتساب الضريبة المستقطعة والضريبة المقدرة”.

Tax Foundation. “ما هي عقوبات ومكافآت الزواج؟”.

مكتب الإيرادات الداخلية (IRS). “المنشور 501 (2021)، المعالين والاستقطاع القياسي ومعلومات التقديم”.

مكتب الإيرادات الداخلية (IRS). “عقوبة عدم دفع الضريبة المقدرة من قبل الأفراد”.

مكتب الإيرادات الداخلية (IRS). “ادفع ضرائبك بواسطة بطاقة الخصم أو الائتمان”.

مكتب الإيرادات الداخلية (IRS). “أداة تقدير احتساب الضريبة المستقطعة”.

Source: https://www.thebalancemoney.com/tweak-your-income-tax-withholding-1289334