ما هي صناديق ETF المؤشرات؟

تعريف وأمثلة عن صناديق ETF المؤشرات

صناديق ETF المؤشرات هي صناديق متداولة في البورصة تهدف إلى تكرار وتتبع مؤشر مرجعي مثل مؤشر S&P 500.

تم تصميم صناديق ETF المؤشرات لتتبع أداء مؤشر سوق أسهم أساسي – مثل مؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر S&P 500، ومؤشر راسل 2000 – أو مجموعة مستهدفة من السوق العام. تتيح هذه الصناديق للمستثمرين الأفراد الحصول على تعرض لمؤشر كامل من الأسهم. وتعتبر العديد من أكبر صناديق ETF صناديق ETF المؤشرات.

ملاحظة: أداء صندوق ETF المؤشر لا يعكس تمامًا المؤشر الأساسي بسبب الاختلافات الطفيفة في قيمة الصندوق مقابل سعر السوق للصندوق.

كيف تعمل صناديق ETF المؤشرات

غالبًا ما يتم إنشاء المؤشر الأساسي لصندوق ETF المؤشر من قبل شركة واحدة وتديرها، ثم يتم ترخيصه لشركة إدارة صندوق ETF. ستوضح كتيبات صندوق ETF كيفية إنشاء المؤشر.

تسعى مديري صناديق ETF لتكرار أداء المؤشر من خلال تضمين نفس الأصول وقرارات التداول كمؤشر الصندوق الأساسي. تتداول صناديق ETF المؤشرات بنشاط في السوق تمامًا مثل الأسهم. في بعض الأحيان، قد يختلف صافي قيمة الأصول (NAV) لديهم عن سعر التداول، ولكن هذا لا يستمر طويلاً.

ملاحظة: بعض شركات الصناديق الأكثر شهرة لصناديق ETF تشمل Vanguard و iShares و Invesco و State Street Global Advisors.

صناديق ETF المؤشرات مقابل صناديق الاستثمار المشترك

في العديد من الجوانب، تشبه صناديق ETF صناديق الاستثمار المشترك. تعتمد كلاهما على تجميع الأموال التي يتم استثمارها بناءً على هدف أو استراتيجية معبر عنها في كتيب الصندوق. بينما يتم إدارة معظم صناديق الاستثمار المشترك من قبل مدير صندوق احترافي، يتم إدارة معظم صناديق ETF بشكل سلبي (يتغير فقط عندما يتغير توزيع الأصول للمؤشر الأساسي).

قم بمراجعة الاختلافات بين صناديق ETF وصناديق الاستثمار المشترك قبل أن تقرر أيهما هو الأنسب لمحفظتك.

ملاحظة: عند شراء صندوق ETF، فأنت لا تشتريه مباشرة من شركة الصندوق. بدلاً من ذلك، تشتريه من طرف ثالث يعرف بالمشارك المعتمد (AP) الذي يتعامل بشراء وبيع الأوراق المالية الأساسية لصندوق ETF.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين الأفراد

توفر صناديق ETF المؤشرات الكثير من المرونة للمستثمرين الأفراد. يمكنك:

– بدء حساب تقاعدي واستثمار كل شيء في صندوق ETF لمؤشر S&P 500 مع الاستفادة من الفوائد على المدى الطويل والعوائد المحتملة لمحفظة أسهم متنوعة.

– استخدام صناديق ETF المؤشرات لإنشاء محفظة توزيع الأصول الذكية لتنويع الاستثمار في فئات الأصول المختلفة لتحقيق عوائد أفضل مع مستوى المخاطرة المناسب.

– استخدام صناديق ETF المؤشرات غير التقليدية للاستثمار بناءً على القيمة أو الجودة أو المبادئ الأخلاقية الشخصية الخاصة بك.

ملاحظة: البديل الرئيسي لصناديق ETF المؤشرات هو صناديق الاستثمار المشتركة. ربما تكون على دراية بهذه الصناديق إذا قمت باتخاذ قرارات استثمارية في حساب 401(k)، على سبيل المثال.

عمومًا، تعتبر صناديق ETF أفضل من صناديق الاستثمار المشتركة للأسباب المذكورة أعلاه، بما في ذلك الرسوم المنخفضة وكفاءة الضرائب الأفضل. ومع ذلك، إذا كنت محصورًا بصناديق الاستثمار المشتركة في حساب 401(k) أو سيناريو استثماري مماثل، وتلتزم بمبادئ الاستثمار الذكية، فستتمكن لا تزال من الاستفادة من فوائدها على المدى الطويل.

استنتاجات رئيسية

تستثمر صناديق ETF المؤشرات مجموعة من الأموال في محاولة لتكرار أداء مؤشر أساسي. تتداول صناديق ETF المؤشرات في البورصة مثل الأسهم. بشكل عام، تتمتع صناديق ETF المؤشرات برسوم أفضل وكفاءة ضريبية أفضل من صناديق الاستثمار المشتركة. يمكنك استخدام صناديق ETF المؤشرات للتنويع واستراتيجيات أخرى كمستثمر فردي.

هل كانت هذه المقالة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك!

مصادر:

– State Street Global Advisors. “SPDR S&P 500 ETF Trust.” Accessed Sept. 9, 2021.

– IRS. “Topic No. 409 Capital Gains and Losses.” Accessed Sept. 9, 2021.

– Investment Company Institute. “Trends in the Expenses and Fees of Funds, 2020,” Page 2. Accessed Sept. 9, 2021.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-index-etfs-5200771