تعريف وأمثلة عن معدل العائد الإجمالي
كيف يعمل معدل العائد الإجمالي
معدل العائد الإجمالي مقابل معدل العائد الصافي
تعريف وأمثلة عن معدل العائد الإجمالي
معدل العائد الإجمالي هو عائد الاستثمار الخاص بك قبل أن تأخذ في الاعتبار المصاريف مثل الرسوم والعمولات. يمكنك استخدام هذا المقياس عند مراقبة أداء استثمار معين. ومع ذلك، يوفر معدل العائد الصافي، الذي يأخذ في الاعتبار هذه التكاليف، صورة أكثر دقة لعائداتك الإجمالية.
كيف يعمل معدل العائد الإجمالي
يمكن لمعدل العائد الإجمالي على الاستثمار مساعدتك في تحديد ما إذا كان الاستثمار يكتسب قيمة. ولكن عليك أن تعرف أيضًا معدل العائد الصافي، حيث يمكن للرسوم الصغيرة أن تتراكم وتقلل من عوائدك.
عندما تفكر في معدل العائد المتوقع، يجب أن تأخذ في الاعتبار تكاليف الاستثمار بدلاً من استخدام معدل العائد الإجمالي فقط. تأكد من الاستفسار عن العمولات ورسوم المعاملات قبل فتح حساب وساطة.
معدل العائد الإجمالي مقابل معدل العائد الصافي
معدل العائد الإجمالي يظهر لك العائد الإجمالي على استثمارك. يشمل ذلك الفائدة وأي دخل يولده الاستثمار. يمكن لمعدل العائد الإجمالي أن يعطيك صورة عامة عن كيفية أداء صندوق أو استثمار آخر على مر الزمن.
ولكن نظرًا لأن معدل العائد الإجمالي لا يأخذ في الاعتبار المصاريف، فإنه لا يخبرك عن كمية المال التي ستأخذها إلى المنزل. لذلك، تحتاج إلى معرفة معدل العائد الصافي. يخبرك هذا المعدل عن كم ينمو استثمارك بعد احتساب الرسوم، حيث تقلل هذه الرسوم من أرباحك.
كلا أنواع العوائد قيمة للمستثمرين لمعرفتها. يعد معدل العائد الإجمالي أسرع وأبسط للعثور عليه. يمكن أن يكون مفيدًا عندما تفكر في استثمار جديد أو مقارنته بخيارات أخرى. ولكن معدل العائد الصافي يعطيك صورة أكثر دقة وشمولية لأداء الاستثمار على المدى الزمني.
مفاتيح الاستيعاب
- معدل العائد الإجمالي هو العائد على الاستثمار قبل المصاريف مثل العمولات أو الرسوم.
- بالمقابل، ينتج معدل العائد الصافي صورة أكثر دقة لعائدات الاستثمار لأنه يأخذ في الاعتبار المصاريف.
- تتطلب الاستثمارات ذات التكاليف العالية معدل عائد إجمالي أعلى من الاستثمارات ذات التكاليف المنخفضة لتحقيق نفس الأداء العام.
مصادر
- U.S. Securities and Exchange Commission. “Rate of Return Definition.” Accessed Dec. 9, 2021.
- University of Washington. “Introduction to Computational Finance and Financial Econometrics: Return Calculations,” Slide 17. Accessed Dec. 9, 2021.
- Investor.gov. “Mutual Fund Fees and Expenses.” Accessed Dec. 9, 2021.
Source: https://www.thebalancemoney.com/gross-rate-of-return-5212526
اترك تعليقاً