ما هو التداول اليومي؟

التداول اليومي هو شراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم لتحقيق ربح قصير الأجل. ينطوي التداول اليومي على تحليل مفصل لاتجاهات السوق ومخاطر كبيرة.

كيف يعمل التداول اليومي؟

عندما يشتري الأشخاص ويبيعون أوراق مالية في نفس اليوم لتحقيق ربح أو خسارة، فإنهم يمارسون التداول اليومي. هدف المتداول اليومي هو الاستفادة من التغيرات السعرية على المدى القصير للأصول المتداجرة. يمكن لشخص ما أن يشتري سهمًا ويبيعه في نفس اليوم لتحقيق ربح، وهذا يعتبر تداولًا يوميًا واحدًا.

ملاحظة: يمكن أن تؤدي التقلبات السعرية المفاجئة خلال اليوم إلى خسائر كبيرة للمتداولين اليوميين. يمكن أن تتضاعف هذه الخسائر، ويمكن أن تفقد أكثر مما استثمرته في الأصل إذا تمت المعاملة باستخدام الرافعة المالية.

التداول اليومي وقواعد التداول

إذا قام المستثمرون بشراء وبيع الأسهم في نفس اليوم بانتظام، فقد يتم تعيينهم كمتداولين يوميين من قبل شركة الاستثمار التي يتعاملون معها. يعتبر متداول اليوم النمطي شخصًا ينفذ أربعة أو أكثر من المعاملات اليومية خلال خمسة أيام، وتمثل أكثر من 6٪ من إجمالي معاملاتهم.

تلزم الشركات المالية بتعيين المستثمرين كمتداولين يوميين إذا توافقوا مع هذا التعريف أو إذا كانت للشركة أساس معقول للاعتقاد بأنهم سيشاركون في التداول اليومي.

يتطلب من المعينين كمتداولين يوميين بموجب قواعد هيئة الصناعة المالية الاحتفاظ برصيد أدنى قدره 25،000 دولار في حساب الهامش. يكاد يكون من المستحيل التداول اليومي في حساب نقدي.

مثال على التداول اليومي

سالي هي مستثمرة لديها حساب وساطة وتتداول الأسهم استنادًا إلى عناوين الأخبار. تقوم سالي بإجراء المعاملات التالية في أيام الأسبوع:

• الاثنين: معاملتان يوميتان – اشترت 25 سهمًا من ABC Computers ثم باعت جميع الأسهم 25 – اشترت 50 سهمًا من XYZ Holdings ثم باعت جميع الأسهم 50
• الثلاثاء: معاملة يومية واحدة – اشترت 100 سهم من 123 Media وباعتها في نفس اليوم
• الأربعاء: ثلاث معاملات يومية – اشترت 50 سهمًا من ABC Computers ثم باعتها جميعًا قبل نهاية اليوم – اشترت 50 سهمًا من XYZ Holdings ثم باعتها جميعًا قبل نهاية اليوم – اشترت 50 سهمًا من 123 Media ثم باعتها جميعًا قبل نهاية اليوم

نظرًا لأن سالي قامت بأربع معاملات يومية خلال خمسة أيام أو أقل، وتمثل أكثر من 6٪ من معاملاتها، يعتبر سالي متداولًا يوميًا. وبسبب هذا التعيين، يتطلب وسيطها الحفاظ على رصيد بقيمة 25،000 دولار على الأقل في حساب الهامش في جميع الأوقات.

ومع ذلك، إذا قامت سالي فقط بشراء وبيع شركة واحدة في كل يوم في المثال أعلاه، فلن تعتبر متداولًا يوميًا وفقًا لقواعد هيئة الصناعة المالية. يمكن أن يتداول شخصًا أمنًا يوميًا ولكنه لا يعتبر متداولًا يوميًا إذا لم يتجاوز حجم المعاملات متطلبات هيئة الصناعة المالية للمتداول اليومي.

التداول اليومي في أسواق أخرى

الأسهم ليست الأصول الوحيدة التي يمكنك التداول بها في اليوم. يتداول المتداولون اليوميون أيضًا في سوق صرف العملات الأجنبية (المعروف أيضًا بسوق الفوركس) وفي أسواق العقود الآجلة حيث يتم تداول السلع بشكل رئيسي. تعمل كل من هذه الأسواق بطرق مختلفة ولها قواعد خاصة بها.

ملاحظة: لا ينطبق قاعدة المتداول اليومي على المستثمرين الذين يتداولون العملات في سوق الفوركس.

تعتمد متطلبات الرصيد الأدنى للتداول اليومي في سوق الفوركس على الوسيط الذي يدير حسابك. ونتيجة لذلك، يمكن للمستثمرين وضع أي عدد من الصفقات الشراء والبيع في حساب الاستثمار في سوق صرف العملات الأجنبية.

تحتفظ كل سوق بساعات مختلفة. على سبيل المثال، تتداول الأسهم بين الساعة 9:30 صباحًا و 4 مساءً من الاثنين إلى الجمعة في الولايات المتحدة، بينما تتداول أسواق العقود الآجلة وسوق الفوركس على مدار 24 ساعة تقريبًا لمدة خمسة أيام في الأسبوع على الأقل.

أنواع استراتيجيات التداول اليومي

هناك العديد من الاستراتيجيات المختلفة التي يمكن للمستثمرين تنفيذها عند التداول اليومي. تركز بعض الاستراتيجيات أكثر على المؤشرات الفنية، وبعضها على الأخبار ووسائل الإعلام، والبعض الآخر يستخدم خوارزميات لشراء وبيع الأوراق المالية. بعض أنواع التداول اليومي الشائعة تشمل:

• تداول الزخم: وهو شراء وبيع الأوراق المالية استنادًا إلى قوة اتجاهات الأسعار الحالية. يتم تحديد الزخم غالبًا بواسطة حجم التداول والتقلب والإطار الزمني.
• تداول عالي التردد: يستخدم هذا النوع من التداول البرامج والخوارزميات لشراء وبيع الأوراق المالية في إطار زمني قصير، مستفيدًا من التغيرات الصغيرة في الأسعار لتحقيق ربح.
• تداول قائم على الأخبار: يقوم هذا النوع من التداول بإجراء معاملات يومية استنادًا إلى تقارير الأخبار والبيانات الصحفية للأوراق المالية الأساسية.

بعض المتداولين اليوميين يلتزمون باستراتيجية واحدة، والبعض الآخر يستخدم استراتيجيات متعددة لاتخاذ قرارات التداول. تذكر أن البنك الاستثماري الخاص بك قد يوفر أيضًا أدوات ووصولًا إلى تقارير حصرية لمساعدتك في اتخاذ قرارات التداول في الوقت المناسب.

مزايا وعيوب التداول اليومي

المزايا:

• إمكانية تحقيق أرباح سريعة وكبيرة: يمكن للمتداولين اليوميين تحقيق عدة معاملات مربحة في اليوم، وغالبًا ما يتم الرهان على الهامش لتحقيق عوائد أكبر.
• عدم وجود مخاطر الاحتفاظ بالمراكز ليلاً: نظرًا لأن التداول اليومي يعرف بأنه شراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم، يتم إغلاق جميع المراكز بحلول نهاية يوم التداول، وهذا يعني عدم وجود مخاطر الاحتفاظ بالمراكز ليلاً، مثل تحديثات الأخبار بعد ساعات العمل التي تؤثر سلبًا على استثماراتك، على سبيل المثال.
• تراكم الأرباح: يزيد كل معاملة مربحة من قوة شراءك للمعاملة التالية، وتتراكم الأرباح مع كل صفقة مربحة.

العيوب:

• يأتي مع مخاطر كبيرة: ربما يكون أكبر مخاطرة مرتبطة بالتداول اليومي هي الخسارات الكبيرة المحتملة. غالبًا ما يستخدم المتداولون اليوميون الرافعة المالية، مما يعني أنهم قد يفقدون مبلغًا أكبر مما استثمروه في البداية.
• يمكن أن يستغرق وقتًا طويلاً: قد يستغرق الأمر الكثير من الوقت لقراءة أنماط الرسوم البيانية ومؤشرات الزخم وعناوين الأخبار، وما إلى ذلك، من أجل العثور على الصفقة المناسبة. قد يستغرق ساعات في اليوم لرؤية أرباح كبيرة حيث إن معظم الصفقات المربحة تكون تدريجية وصغيرة بالنسبة لرصيد حسابك.
• متطلبات رصيد عالية: يتطلب من متداول اليوم الذي يتم تعيينه كمتداول يومي الحفاظ على رصيد بقيمة 25،000 دولار على الأقل في حساب الهامش.
• الضرائب: يمكن أن يؤدي شراء وبيع الأسهم لتحقيق ربح في فترة زمنية قصيرة إلى تبعات ضريبية. قد تترتب على أرباح التداول اليومي ضريبة العائدات الرأسمالية على المدى القصير، والتي تخضع للضريبة كدخل عادي.

التداول اليومي مقابل الاستثمار

التداول اليومي	الاستثمار
شراء وبيع الأوراق المالية في نفس اليوم لتحقيق أرباح قصيرة الأجل	شراء الأوراق المالية لفترات أطول، عادةً عدة أشهر أو سنوات
تتخذ قرارات الشراء والبيع عادةً استنادًا إلى التحليل الفني	تتخذ قرارات الشراء والبيع عادةً استنادًا إلى التحليل الأساسي
تتطلب رصيدًا رأسماليًا أدنى قدره 25،000 دولار في حساب الهامش	لا توجد متطلبات للحد الأدنى للرصيد، قد تختلف من وسيط إلى آخر

ماذا يعني ذلك للمستثمرين الفرديين؟

فهم ما هو التداول اليومي يسمح للمستثمرين بتخطيط استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم استنادًا إلى متطلبات التداول اليومي. يجب على المستثمرين الذين لا يرغبون في فرض متطلبات الرصيد الأدنى على حسابهم مراقبة تداولهم اليومي بعناية للبقاء دون متطلبات هيئة الصناعة المالية للمتداول اليومي.

يمكن للمستثمرين الذين يمتلكون أرصدة كبيرة ووقت إضافي للتداول اليومي تحقيق أرباح تدريجية ومتراكمة عند اتباع استراتيجيات التداول اليومي العامة. في أي حال، تذكر أن التداول اليومي ينطوي على مخاطر كبيرة والإمكانية لتكبير الخسائر بشكل أكبر من المعتاد.

أسئلة متكررة (FAQs)

كيف تبدأ في التداول اليومي؟

أول خطوة للتداول اليومي هي فهم جميع المخاطر. بعد ذلك، يمكنك التركيز على السوق التي ترغب في التداول فيها – الأسهم أو السلع أو العملات. تعمل كل من هذه الأسواق بطرق مختلفة، وتحتفظ بساعات مختلفة، ولها قواعد مختلفة. قم ببحث الأسهم أو السلع أو العملات (أياً كانت التي ترغب في التداول بها) وقم بوضع استراتيجيات التداول الخاصة بك. قم بممارسة التداول اليومي باستخدام التداول الورقي أو المحاكاة قبل استخدام أموالك الفعلية. احصل على حساب وساطة مناسب أو الموافقات من وسيطك. حدد المبلغ المالي الذي ترغب في خسارته وقم بوضع رهانات التداول اليومي الخاصة بك.

كيف تربح المال من التداول اليومي؟

ليس من السهل كسب المال من التداول اليومي. اختيار السهم أو العملة أو عقد السلعة الصحيح هو مجرد الخطوة الأولى في صفقة ناجحة في التداول اليومي. تشمل العوامل الأخرى تحديد المبلغ المالي الذي تتداول به، وعدد المعاملات التي تقوم بها في كل يوم، وكمية المعاملات التي تحقق أرباحًا وكمية المعاملات التي تنتج خسائر. ستحتاج أيضًا إلى تتبع أي تكال
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-day-trading-1031065