كيف أختار مستشاراً مالياً؟

عندما يصبح الأمر معقدًا أكثر مما يمكنك التعامل معه بمفردك، مثل امتلاكك لعقارات متعددة أو الاستثمار بشكل كبير في الأسهم والأصول الأخرى، فقد يكون من الأفضل توظيف مخطط مالي (نوع من المستشار المالي الذي يقدم خدمات شاملة أكثر). قم بتقييم تعقيد أوضاعك المالية لتحديد ما إذا كان من الجيد طلب مساعدة إضافية.

البداية في اختيار مستشار مالي

عندما تقرر توظيف شخص ما للمساعدة في رعاية أموالك، فأين تبدأ؟ أولاً وقبل كل شيء، يجب أن يكون شخصًا تثق به وتكون على استعداد لقبول نصيحته، لذا اختر بحكمة.

تحديد السبب وراء رغبتك في الحصول على مستشار

هل تريد المساعدة في الاستثمار؟ التخطيط للتقاعد؟ تحسين ضرائبك؟ شيء آخر؟ جميع ما سبق؟ يساعدك طرح هذه الأسئلة على تحديد نوع المستشار المناسب لك.

البحث عن شخص ذو سمعة جيدة

إذا كنت ترغب في الحصول على خدمات شاملة أكثر، فمن المحتمل أن ترغب في الحصول على مخطط مالي، لذا ابحث عن شخص معتمد. إذا كانوا يقدمون لك المشورة بشأن الاستثمارات (أو يستثمرون أموالك نيابة عنك)، فيجب أن يكونوا مسجلين في هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) أو الهيئة الرقابية المالية في الولاية المناسبة.

طرح الأسئلة الأخرى

سوف ترغب في طرح أسئلة أخرى حول تعويضهم ورسومهم وعملائهم النموذجيين وفلسفتهم ونهجهم في التعامل مع المال ومجالات خبرتهم. والأهم من ذلك، إذا لم يبدو الأمر مناسبًا، فلا تتردد في الاستمرار في البحث.

حظًا سعيدًا!

– كريستين

ملاحظة: إذا كان لديك أسئلة حول المال، فإن كريستين هنا للمساعدة. قدم سؤالًا مجهولًا، وقد تجيب عليه في مقالة مستقبلية.

المصادر:

FINRA. “اختيار محترف استثماري.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-pick-financial-advisor-5218911