أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D هي نوع أقل شيوعًا من أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية التي عادةً ما لا تحتوي على رسوم معاملات أمامية أو خلفية. نظرًا لتكاليفها المنخفضة، فهي خيار استثمار جيد للمستثمرين الذين يقومون بإدارة أمورهم بأنفسهم.
تعريف ومثال على أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D
يمكن أن تكون صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D مشابهة لصناديق عدم التحميل في أنها فئة من أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية التي تم إنشاؤها كبديل لصناديق الفئة A والفئة B والفئة C التقليدية والأكثر شيوعًا والتي تتطلب رسومًا أمامية أو خلفية أو مستوى محدد من الرسوم.
مع الاستثمارات، “التحميل” هو رسوم المعاملات، والمصطلح الآخر يصف متى يحدث ذلك. “التحميل الأمامي” يعني أن الرسوم تحدث عند شراء الأسهم، والرسوم “الخلفية” تحدث عند بيعها، وصناديق “التحميل المستوى” تفرض نسبة طوال العام.
غرض الرسوم هو تعويض مستشار الاستثمار عن تقديم النصيحة الاستثمارية. لذلك، الوقت الوحيد الذي يمكن أن يكون دفع الرسوم منطقيًا هو إذا كنت تستخدم مستشار استثمار. إذا كنت مستثمرًا يقوم بإدارة أموره بنفسه، يجب عليك دائمًا محاولة تجنب دفع الرسوم.
معظم الصناديق التي تنتمي إلى الفئة A أو الفئة B أو الفئة C تُباع من خلال وسيط. قامت بعض شركات صناديق الاستثمار بإنشاء فئة الأسهم D لتلبية الطلب على إصدارات عدم التحميل للصناديق الأكثر شهرة.
واحدة من أكثر صناديق الاستثمار من الفئة D المملوكة على نطاق واسع هي PIMCO Real Return D. بالمقارنة مع PIMCO Real Return A و PIMCO Real Return B و PIMCO Real Return C، فإن فئة الأسهم D هي الوحيدة التي لا تحتوي على رسوم، ولديها أدنى معدل صافي للنفقات. ستجد خيارات مماثلة من خلال شركات إدارة الاستثمار الرئيسية الأخرى.
كيف تعمل أسهم صناديق الاستثمار الاستثمارية من الفئة D
غالبًا ما تكون أسهم الفئة D غير متاحة بنفس القدر الذي تتوفر به الفئات الأخرى وعادة ما تكون مصممة للمستثمرين الذين يشترون الأسهم عبر الإنترنت. نظرًا لعدم وجود رسوم عادةً، فإنها أقل ربحية بالنسبة للوسطاء من الأسهم الأخرى، لذلك لن يبيعها الوسطاء مباشرة.
في معظم الحالات، تكون الصناديق التي لا تحتوي على رسوم أقل نسبة المصاريف المتوسطة من الصناديق التي تحتوي على رسوم. تترجم النفقات المنخفضة عمومًا إلى عوائد أعلى، لأن أي نفقات لإدارة محفظة صندوق الاستثمار تأتي مباشرة من العائدات الإجمالية للصندوق.
يرجى ملاحظة أن صناديق الأسهم D ليست نفسها صناديق عدم التحميل، والتي عادةً ما تكون صناديق الفئة A حيث يتم تخفيض الرسوم الأمامية. ستحتوي صناديق عدم التحميل على “LW” في نهاية اسمها.
قد لا يعترف المحترفون في مجال صناديق الاستثمار بصندوق الأسهم D كصندوق عدم تحميل حقيقي، والذي لا يحتوي على أي حرف أو وصف في نهاية اسم الصندوق، ولكن الأسهم D عادةً ما لا تفرض أي رسوم. في بعض الأحيان، قد يتم فرض رسوم مستوى محدد (على سبيل المثال، 1٪ سنويًا)، ولكن هذا ليس شائعًا.
نوع السهم في صندوق الاستثمار الاستثماري الذي يعمل بشكل أفضل بالنسبة لك يعتمد على أهداف الاستثمار الخاصة بك وحجم محفظتك. إذا كنت تخطط للقيام ببعض الاستثمار بنفسك، فمن المفيد النظر في أسهم الفئة D كخيار.
Source: https://www.thebalancemoney.com/what-are-mutual-fund-class-d-shares-2466762
اترك تعليقاً