ما هو وكالة الاستثمار؟

تعريف وكالة الاستثمار

وكالة الاستثمار هي مجموعة من التعليمات التي تحدد كيفية استثمار مجموعة من الأصول. تحدد الوكالة قواعد توجيه الاختيارات أثناء الاستثمار. تؤدي هذه القواعد ثم إلى توجيه إجراءات مدير الاستثمار.

كيف تعمل وكالات الاستثمار؟

سواء كانت تستخدم من قبل المستثمرين الأفراد أو مديري الصناديق الكبيرة، تعمل وكالات الاستثمار عن طريق وضع إطار لتوزيع واستثمار الأموال. يجب على المدير اتباع الإرشادات الموضوعة في الوكالة عند اختيار الأصول للشراء أو الاحتفاظ بها أو بيعها.

أنواع وكالات الاستثمار

يمكن لوكالة الاستثمار أن تقيد مدير الأموال بفئات الأصول المعينة، والمناطق، والصناعات، والقطاعات، ومستويات التقييم، ورؤوس الأموال السوقية، والمزيد. يمكن استخدام أي من هذه الوكالات من قبل الأفراد أو مديري الصناديق لتوجيه كيفية استثمار الأموال لتحقيق الأهداف على المدى القصير أو الطويل.

هل أحتاج إلى وكالة استثمار؟

تحتوي صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق تداول الأسهم والأصول المجمعة الأخرى دائمًا على وكالات استثمار. لا توجه هذه الوكالات فقط كيفية تشغيل الحسابات، بل تخبرك أيضًا كيف سيتم استخدام أموالك، مما يساعدك في اتخاذ قرار بشأن مكان وضع رأس المال الخاص بك.

يجب أن يكون لدى المستثمرين الأفراد أيضًا وكالات استثمار خاصة بهم. يجب أن تتناسب الوكالة التي تقررها لحساباتك الخاصة مع نمط حياتك الحالي وأهدافك وبيان سياسة الاستثمار الخاصة بك.

إذا كان مدير المال هو المسؤول عن حساباتك، فيجب أن يكون لديه بعض القواعد للقيام بعمله. بمجرد أن يتمكنوا من رؤية كيف تنوي استخدام أموالك، وإطار الزمن الخاص بك للاستثمار، ومستوى تحمل المخاطر الخاص بك، وأي قواعد أخلاقية لديك بشأن استخدام أموالك، سيتمكنون من توجيهك نحو الخيارات الصحيحة.

حتى إذا كنت تستثمر بمفردك بدون مستشار مالي، يمكن أن تساعدك وكالة الاستثمار في إدارة أموالك واتخاذ القرارات الصحيحة. يمكن أن يكون الاستثمار مشوقًا، ولا يمكنك التنبؤ بما ستفعله سوق الأسهم. وضع إطار لمكان وكيفية الاستثمار، ومتى ستشتري وتبيع، وما هي الأهداف التي تحاول تحقيقها سيساعدك في اتخاذ قرارات ذكية.

Source: https://www.thebalancemoney.com/what-is-an-investment-mandate-357214