كيفية إجراء المعاملات المالية بأقل قدر ممكن من الكشف عن الهوية

الخصوصية صعبة في عصر الرقمية، حتى عندما يتعلق الأمر بالمال. في أي وقت تقوم فيه بشراء أو إرسال دفعة مالية، يتم تسجيل المعاملة الخاصة بك جنبًا إلى جنب مع بيانات أخرى عنك.

استراتيجيات للحفاظ على الأصول والمدفوعات سرية

عندما يتعلق الأمر بزيادة خصوصيتك، هناك بعض الخيارات التي يمكنك تجربتها.

المكاتب العائلية

إذا كان لديك أصول كبيرة، فقد تكون المكاتب العائلية خيارًا جيدًا بالنسبة لك. المكاتب العائلية هي نوع من الشركات التي تدير أصول الأفراد أو العائلات ذوي الثروة الفائقة. هذه الشركات أقل تنظيمًا من بعض أنواع الوصايا الأخرى، وهذا يعني أن أسماء الأشخاص المعنيين ستكون أقل توافرًا علنيًا.

مع ذلك، ستحتاج إلى القيام ببعض الأبحاث للتأكد من أنك تعمل مع أشخاص موثوق بهم عند توكيلهم للقيام بالمهام بالنيابة عنك.

إنشاء كيان

طريقة أخرى هي إنشاء كيان يملك أصولك. على سبيل المثال، يمكن للوصية أن تحتوي على العديد من أنواع الأصول، بما في ذلك الأسهم والنقد، ولكن أيضًا السيارات والعقارات ومصالح الأعمال. يمكن للوصايا أيضًا استخدام تلك الأصول لإجراء المدفوعات، ولن يتم ربط اسمك مباشرة بمدفوعات الوصية.

مثل المكاتب العائلية، سيحتاج شخص ما إلى معرفة أنك مرتبط بالكيان، ولكن يمكنك اختيار من هؤلاء الأشخاص (أو المؤسسات) هم. على سبيل المثال، ستحتاج البنوك إلى معرفة هويتك إذا كنت ترغب في إجراء إيداعات وسحوبات باستخدام حساب الكيان.

يمكنك أيضًا اختيار آخرين، مثل محام يثق فيه، لإدارة الكيان والأصول بالنيابة عنك. يمكن لهذا الشخص الموثوق به إجراء جميع المعاملات الخاصة بالكيان، مما سيزيد من مستوى خصوصيتك. ومع ذلك، يجب أن تكون على استعداد للثقة بهذا الشخص بكل من هويتك وأصولك.

بمجرد تعيين الممثلين، فإن هؤلاء الأفراد لن يكونوا مجهولين. على سبيل المثال، في الوصية، سيكون اسم المستفيد (الشخص المعين لإدارة الحساب) مسجلًا للوصية في مكتب الإيرادات الداخلية.

استخدام العملات المشفرة

يمكن أن تكون العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثيريوم غير مستقرة للغاية، وقد يكون هناك عدم تيقن تنظيمي وضريبي حول امتلاك العملات المشفرة. ومع ذلك، فقد تم تقليل بعض هذه التقلبات في الأسعار والمخاطر بفضل اعتماد أوسع واعتراف حول العالم، مما يجعل العملات المشفرة أداة مفيدة للمساعدة في الحفاظ على سرية المعاملات. ومع ذلك، لن تحافظ العملات المشفرة بحد ذاتها على سرية معاملاتك. يعتمد الأمر أيضًا على المحفظة التي تخزن فيها العملة المشفرة الخاصة بك، وكيفية ترتيب شخص آخر لدفع أو استلام العملة المشفرة الخاصة بك.

مثل البيتكوين، لا تزال العملات المشفرة تجربة جديدة نسبيًا في المدفوعات الرقمية. على الرغم من أنها قد توفر لك مزيدًا من الاختفاء في معاملاتك، إلا أنه من المهم أن تفهم تمامًا المخاطر والمضاعفات المحتملة التي تأتي مع امتلاك العملات المشفرة قبل الاعتماد عليها في المعاملات.

لماذا يرغب البعض في الخصوصية؟

هناك عدة أسباب قد تجعلك ترغب في الحفاظ على خصوصية حساباتك.

التبرعات والمدفوعات

يشعر بعض الأشخاص بأن التعرض العام يفسد الجانب الخيري للعطاء. قد يختار هؤلاء الأشخاص الاحتفاظ بالتبرعات بشكل مجهول. قد تفضل أيضًا إجراء بعض أنواع المدفوعات دون أن يرى الآخرون أين تنفق أموالك، سواء كنت تشتري أشياء لنفسك أو تدفع نفقات لشخص آخر.

الحفاظ على ملف منخفض

إذا كان لديك أصول كبيرة، فقد لا ترغب في الإعلان عن هذه الحقيقة. قد يجعلك هذا هدفًا للدعاوى القضائية، أو قد تجد نفسك تدافع عن نفسك ضد النصابين والأصدقاء القدامى الذين يبحثون عن المساعدة المالية. قد يكون لدى بعض الأشخاص علاقات معقدة مع العائلة الموسعة، وقد يفضلون الاحتفاظ بأموالهم لأنفسهم. قد تستدعي الضغوط الاجتماعية والثقافية في بعض المجتمعات حاجة بعض فئات السكان، مثل النساء، إلى الحفاظ على خصوصية أموالهم الشخصية. وأخيرًا، وعلى الرغم من ندرتها بشكل استثنائي، فإن حالات الاختطاف والفدية تحدث.

نقل الممتلكات

ربما لا تكون قلقًا بشأن خصوصيتك بقدر ما تهتم بخصوصية شخص آخر. إذا كنت ترغب في أن تمر أصولك إلى شخص أو منظمة دون أن يعلم العالم بأكمله عن ذلك (وتجنب الوصاية القضائية)، فستحتاج إلى الترتيبات المسبقة.

هل يمكن تحقيق الاختفاء الكامل؟

هناك تحديات عملية لتحقيق الاختفاء الكامل، وسيكون من المستحيل تقريبًا البقاء مجهولًا بنسبة 100%. معظم المعاملات تنطوي على اتفاق بين طرفين على تبادل السلع أو الخدمات مقابل المال، ومن الصعب أن يتم هذا الاتفاق إذا كان أحد الطرفين لا يعرف من يتعامل معه. على سبيل المثال، عند شراء شيء عبر الإنترنت، يجب أن تقدم عنوان التسليم. ستلتقط كاميرات المراقبة صورتك أثناء سيرك في متجر البقالة.

الحفاظ على سرية معلوماتك يتطلب جهدًا مستمرًا ومستمرًا. من خلال بذل الجهد، من المرجح أن تتمكن من الحفاظ على اسمك بعيدًا عن الأضواء، ولكن من الصعب أن تكون غير مرئي تمامًا.

الأسئلة المتداولة

هل يمكنك إرسال الأموال بشكل مجهول من خلال شركات مثل PayPal أو Western Union؟

قد تسمح خدمات تحويل الأموال الكبرى مثل PayPal و Western Union لك بإرسال الأموال بشكل مجهول إلى المستلم، ولكن التحويل ليس حقًا مجهولًا. ستكون معلوماتك مرتبطة بالمعاملة، حتى لو لم تشارك PayPal أو Western Union تلك المعلومات مع المستلم.

هل يمكنك إرسال الأموال بشكل مجهول باستخدام بطاقة ائتمان؟

ترتبط معاملات بطاقة الائتمان باسمك، لذا سيكون من الصعب استخدام بطاقة الائتمان بشكل مجهول. يمكنك استخدام بطاقة الائتمان للحصول على سلفة نقدية وإرسال تلك النقدية إلى شخص ما، ولكن ستكون السلفة النقدية موثقة بواسطة اسمك. إذا قمت بإرسال الأموال باستخدام بطاقة الائتمان من خلال خدمة مثل Venmo، فسيتم تسجيل معاملتك من قبل الشركة التي تنفذ المعاملة.

هل كانت هذه الصفحة مفيدة؟

شكرًا لتعليقك! أخبرنا لماذا؟

المصادر:

تستخدم The Balance مصادر عالية الجودة فقط، بما في ذلك الدراسات المراجعة من قبل الأقران، لدعم الحقائق الموجودة في مقالاتنا. اقرأ عملية التحرير لدينا لمعرفة المزيد حول كيفية التحقق من الحقائق والحفاظ على دقة وموثوقية وجودة محتوانا.

اللجنة الأمريكية للأوراق المالية والبورصات. “مكتب العائلة.”

Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-make-payments-and-bank-anonymously-315816