ما هو إدارة الثروة؟

تعريف ومثال عن إدارة الثروة

إدارة الثروة هي نوع من الخدمات الاستشارية المالية للمستثمرين المعتمدين والأشخاص ذوي الأرصدة الصافية العالية. يتضمن ذلك تخطيط الاستثمار والاستشارة، والضرائب، والمحاسبة، والتخطيط للتقاعد والممتلكات، وغير ذلك الكثير. يعمل مديري الثروة عادةً على أساس العمولة بنسبة مئوية من الأصول التي يديرونها.

كيف يعمل إدارة الثروة؟

يكسب مديرو الثروة دخلاً عن طريق احتساب نسبة مئوية من الأصول التي يديرونها. تختلف هذه الرسوم بين الشركات وحتى داخل أنواع مختلفة من الحسابات داخل نفس الشركة. يمكنك توقع أن تكون الرسوم الأدنى حوالي 1% من الأصول المديرة.

مؤهلات مديري الثروة

لا توجد متطلبات محددة لتصبح مدير ثروة، ولكن من المحتمل أن تجد بعض الخلفيات المحددة بين هؤلاء المحترفين. يمتلك معظم مديري الثروة شهادات جامعية، غالباً في مجال المالية أو المحاسبة. ولديهم العديد منهم درجة الماجستير أو درجة القانون أو شهادات أخرى. قد يكون من الحكمة بالنسبة لهم أن يصبحوا مخططين ماليين معتمدين (CFP) ومستشاري ثروة خاصة معتمدين (CPWA).

كيفية العثور على مدراء الثروة

لديك العديد من الخيارات إذا كنت بحاجة إلى مدير ثروة. استكشف الأسواق وابحث عن الشخص الذي يناسب احتياجاتك. يختار العديد من الأشخاص العمل مع مدير ثروة خاص يمكنه تقديم خدمات شخصية عالية المستوى. يمكن للبعض الآخر اختيار العمل مع أقسام إدارة الثروة في المؤسسات المالية الكبيرة. هذه الخدمات ليست شخصية بنفس القدر، ولكنها قادرة على استثمار مبالغ أكبر من رأس المال من خلال توحيد موارد العديد من العملاء الأغنياء. معظم البنوك الكبيرة لديها أقسام لإدارة الثروة.

إدارة الثروة مقابل إدارة الأصول

إدارة الثروة مثل إدارة الأصول في العديد من الطرق. ولكن إدارة الثروة هي ممارسة أوسع نطاقًا بكثير. فالفرق واضح عندما تفكر في المصطلحين. تتعلق “إدارة الأصول” بالأصول، بما في ذلك النقد والأسهم والسندات والعقارات. بينما “إدارة الثروة” تتعامل مع جميع جوانب الثروة، بما في ذلك قضايا الضرائب وتملك الأعمال وقضايا التراث التي ستؤثر على أسرتك على مر الأجيال.

إدارة الأصول متاحة أيضًا بشكل أوسع. وفي العموم، تحتفظ إدارة الثروة لأولئك ذوي الثروة العالية. بينما يمكن استخدام إدارة الأصول من قبل أي شخص. حتى الشركات يمكنها الاستفادة من إدارة الأصول، مما يضمن استخدام أصول الشركة بأفضل طريقة ممكنة.

Source: https://www.thebalancemoney.com/wealth-management-4772460