مقدمة
تساعد ورقة تخطيط الميزانية في تتبع المصاريف وإدارة الأمور المالية شهراً بعد شهر. يمكنك أن تقوم بكتابة مصاريفك يدويًا، ولكن جدول بيانات يمكن أن يكون أسهل لعرض المصاريف في مكان واحد وتتبع الفواتير الخاصة بك. إذا لم تعرف كيفية إنشاء جدول بيانات الميزانية، فإن هذا الدليل يرشدك خطوة بخطوة، مع نموذج قابل للتنزيل لمساعدتك في البدء.
إنشاء ورقة تخطيط الميزانية
1. فتح ورقة بيانات جديدة
أول شيء ستحتاج إلى القيام به هو إنشاء ملف جديد لورقة تخطيط الميزانية الخاصة بك. يمكنك القيام بذلك عن طريق فتح مصنف جديد في برنامج الجداول البيانية الخاص بك. قم بإعطاء ورقة تخطيط الميزانية اسمًا. شيء بسيط مثل “الميزانية الشهرية” يعمل بشكل جيد.
2. تحديد تنظيم ورقة تخطيط الميزانية
حدد استراتيجية التنظيم التي تعمل بشكل أفضل لكيفية إدارة الميزانية الخاصة بك. على سبيل المثال، يمكنك تتبع مصاريفك لكل شهر في صفحة جدول بيانات واحدة أو إنشاء علامات تبويب جديدة لكل شهر إذا كنت تفضل أن تكون منفصلة.
3. تتبع مصادر دخلك
عد إلى العمود A وأدخل “الدخل” في السطر الثاني. تحت “الدخل”، أدخل علامات لكل مصدر دخل لديك كل شهر في صف مختلف. قد يشمل ذلك:
- رواتبك العادية
- دخل الاستثمار
- دخل الأعمال التجارية
- دخل العمل الجانبي
- دعم الأطفال أو دفعات الصداقة أو الصرفة التي تتلقاها
- الإعاقة أو المزايا الحكومية الأخرى
في أسفل قائمة الدخل، أدخل “إجمالي الدخل” في الخطة الفورية أسفلها. الآن يمكنك إنشاء صيغة بسيطة لإضافة دخلك تلقائيًا عند إدخاله في الخلايا.
4. إدخال المصروفات الخاصة بك
في العمود A، حوالي خلية أو خليتين تحت “إجمالي الدخل” الخاص بك، اكتب “المصروفات المتوقعة”. أدخل في الأسفل علامة لكل فئة من النفقات التي ترغب في تضمينها. استخدم كشف حسابك المصرفي أو كشف حساب بطاقة الائتمان أو أي سجل آخر لمعاملاتك في الشهر الماضي للعثور على كل ما تنفقه في شهر عادي. قد يشمل ذلك:
- مدفوعات الإيجار/القرض العقاري
- فواتير المرافق
- خدمات الإنترنت والهاتف الخلوي
- التأمين الصحي
- المواد الغذائية
- العناية الشخصية
- تأمين السيارة والوقود
- خدمات الاشتراك
- تناول الطعام في المطاعم
- الملابس
- رعاية الحيوانات الأليفة
- رعاية الأطفال والأنشطة المدرسية بعد المدرسة
- الترفيه والتسلية
بمجرد قائمة كل فئة من النفقات، ستنتهي من قائمة العمود A عن طريق إضافة “إجمالي المصروفات”. الآن أنشئ نفس الصيغة لإجمالي المصروفات كما فعلت للدخل، وكررها عبر الأشهر الـ12 في جدول البيانات الخاص بك. عندما تقوم بإدخال قيم نفقات الشهر السابق، ستتمكن من رؤية كم أنفقت لكل فئة وبشكل إجمالي.
5. مقارنة الدخل والمصروفات الخاصة بك
قريبًا ستكون قد أنهيت إنشاء ورقة تخطيط الميزانية الخاصة بك. هناك خطوة واحدة فقط متبقية.
قم بإضافة تسمية جديدة في خلية فارغة أسفل “إجمالي المصروفات”. يمكنك أن تطلق عليه شيئًا مثل “الفرق”، والذي يعني الفرق بين دخلك الشهري ومصروفاتك.
انقر فوق الخلية الفارغة على يمين هذه التسمية. بعد ذلك، انقر فوق زر الجمع التلقائي وانقر على أول رقم ترغب في تضمينه في الصيغة الخاصة بك، وهو الرقم في الخلية التي تحدد “إجمالي الدخل” الخاصة بك. ثم، انقر فوق علامة الناقص أو علامة الواصلة في لوحة المفاتيح الخاصة بك. الآن، اضغط مفتاح التحكم واستمر بالضغط عليه، ثم انقر على الرقم في خلية الـ “إجمالي المصروفات” الخاصة بك. اترك تلك المفاتيح وانقر فوق مفتاح الإدخال لطرح مصروفاتك من دخلك تلقائيًا.
سيحتاجون إلى نسخ صيغ Autosum للدخل والمصروفات في كل عمود لإضافة أو طرح المجاميع للشهر.
الخلاصة
يمكن أن يستغرق بعض الانسجام في استخدام جدول بيانات لإنشاء الميزانية إذا كنت قد قمت سابقًا بعمله بأي طريقة أخرى.
لفرز المصروفات بشكل أكبر للعثور على أكبر هدر للمال، قم بإنشاء ورقة ميزانية منفصلة لتتبع المصروفات اليومية، التي يتم تجميعها في فئات ميزانية أكبر.
تذكر تحديث فئات الدخل والمصروفات إذا كنت بحاجة إلى إضافة فئات جديدة أو إزالة الفئات التي لا تتناسب مع إنفاقك بعد الآن. أخيراً، قم بعمل ملخص لنهاية العام حتى تحصل على شيء يمكنك استخدامه كدليل عند تخطيط ميزانيتك للعام الجديد.
Source: https://www.thebalancemoney.com/how-to-fill-out-a-budget-planner-sheet-4777126
اترك تعليقاً