قاعدة سريعة لعائد السوق المتوسط ​​للأسهم

ما هي قاعدة الإبهام حول متوسط عوائد السوق؟

قد تم تقدير عائد سوق الأسهم السنوي للغاية بنسبة حوالي 10٪ منذ عام 1926. لهذا السبب ، تم اعتباره معيارًا عند تقييم واستهداف أداء الاستثمارات في الأسهم على المدى الطويل. القوانين التقييمية أو القواعد البسيطة تكون مفيدة في التخطيط المالي لأنها تعطي فكرة عن ما إذا كنت على المسار الصحيح. إنها مفيدة لإجراء تقديرات سريعة وتقديرات ولكن قد لا تأخذ دائمًا في الاعتبار المتغيرات الحرجة. سواء كانت قاعدة 10٪ عنوانًا جيدًا لحصة السوق الخاصة بك تعتمد على مجموعة متنوعة من العوامل ، بما في ذلك القدرة على تحمل المخاطر الخاصة بك والفترة الزمنية وغيرها.

من أين تأتي قاعدة الإبهام هذه؟

تعكس قاعدة 10٪ متوسط ​​العائد التاريخي السنوي للسوق الأسهم ، والذي يتم قياسه عادةً من خلال أداء مؤشر S&P 500. يتتبع هذا المؤشر أداء 500 من أكبر الشركات في الولايات المتحدة عبر 11 قطاعًا ويمثل صحة السوق ككل. نظرًا لأن مؤشر S&P 500 لم يتم إدخاله حتى عام 1957 ، تم استخدام المؤشر Standard and Poor’s 90 قبل ذلك.

كيفية استخدام العائد المتوسط ​​لسوق الأسهم

نظرًا لأن قاعدة 10٪ تستند إلى عقود من البيانات ، فإنها تشمل العديد من السنوات التي عاد فيها سوق الأسهم بنسبة أقل من 10٪ (وبعضها عاد بنسب أكبر). لهذا السبب ، يجب استخدامه فقط لأغراض التخطيط على المدى الطويل مثل توفير التقاعد أو تعليم طفلك. من خلاله ، يمكنك تقدير مقدار الاستثمار الأول والاستثمارات التالية ، وكذلك المبلغ الذي تحتاج إلى توفيره سنويًا لتجميع مبلغ الهدف.

حبة ملح

هناك عدة عوامل يمكن أن تؤثر على عائدك. ربما يكون الأهم اختيار الاستثمارات الخاصة بك ، والتي ستتأثر بفترة التوقع وقدرة تحمل المخاطر الخاصة بك. ستؤثر الرسوم الإدارية والمصاريف والضرائب أيضًا على المتوسط ​​الخاص بك ، بينما ستقلل التضخم من قوة الشراء وبالتالي تقلل من العائد الفعلي.

Source: https://www.thebalancemoney.com/rule-of-thumb-for-average-stock-market-return-5115017